Porțiune obligatorie în ciuda unui testament de la Berlin: Așa vă puteți proteja în mod inteligent moștenirea!

Porțiune obligatorie în ciuda unui testament de la Berlin: Așa vă puteți proteja în mod inteligent moștenirea!

Pentru multe cupluri căsătorite, în special în familiile tip mozaic, așa-numitul testament de la Berlin este o opțiune populară de a se proteja reciproc ca unici moștenitori. Acest lucru se întâmplă adesea pe piețele în care imobilele reprezintă o mare parte a activelor. Cu toate acestea, rămâne o provocare: pretențiile copiilor la porțiuni obligatorii din relațiile anterioare nu au fost eliminate nici în acest caz. Tare anwalt.de Aceste creanțe, care acoperă jumătate din cota legală a moștenirii, pot duce la sarcini financiare semnificative pentru soțul supraviețuitor.

Un exemplu ilustrează problema: o femeie de 63 de ani este căsătorită cu soțul ei de 75 de ani și este singura proprietară a trei proprietăți în valoare de aproximativ 550.000 de euro. După decesul primei persoane care decedează, copiii soțului au dreptul de a revendica imediat cota lor obligatorie. Acest lucru poate crea o presiune asupra lichidității, deoarece partenerul supraviețuitor poate avea nevoie să strângă fonduri rapid pentru a satisface aceste cerințe.

Porțiune obligatorie și testament

Berlinul va dezmoșteni efectiv copiii testatorului, dar aceștia au în continuare dreptul la partea obligatorie. Aceasta este de obicei calculată ca jumătate din cota legală a moștenirii. Potrivit secțiunii 2303 din Codul civil german (BGB), descendenții testatorului, soții și, în unele cazuri, părinții au dreptul la o cotă-parte obligatorie dacă nu există alți descendenți, a explicat. advocado.de. Cu un exemplu de bun de 300.000 de euro, un copil care își revendică cota-parte obligatorie la moartea tatălui său nu poate primi decât 18.750 de euro din cauza unei clauze de penalizare cu cota-parte obligatorie.

O clauză de penalizare obligatorie poate fi specificată în testament pentru a limita dreptul copiilor. Cu toate acestea, este important de știut că copiii care își revendică cota obligatorie atunci când moștenesc prima dată se pot dezmoșteni dacă această clauză face parte din testament. Prin urmare, informațiile în timp util despre patrimoniul și partea obligatorie sunt esențiale.

Strategii de protecție a activelor

Având în vedere aceste provocări, este esențial să se ia măsuri legale timpurii pentru a securiza activele. Strategiile bine gândite pot ajuta la minimizarea accesului la acțiunile obligatorii. Acțiunile recomandate includ:

• Übertragung der Immobilien zu Lebzeiten mit Nießbrauchsvorbehalt, um den Wert des Vermögens im Todesfall zu reduzieren.
• Abschluss eines Ehevertrags mit modifiziertem Zugewinnausgleich, um erbrechtliche Vorteile für den überlebenden Ehegatten zu schaffen.
• Einführung von Pflichtteilsstrafklauseln im Testament, um Kinder zu disziplinieren.

În plus, copiii pot pretinde și porțiuni obligatorii din cadourile făcute în ultimii zece ani înainte de moartea testatorului. O regulă de reducere reduce valoarea eligibilă a donației cu 10% pe an dacă nu a fost rezervat niciun drept complet de utilizare.

După decesul unui soț, partenerul supraviețuitor este autorizat să facă modificări unilaterale testamentului numai dacă dispozițiile nu sunt interdependente. Aceste subtilități legale sunt deosebit de importante pentru cuplurile care navighează în complexitatea unui testament de la Berlin. Dacă nu sunteți sigur, este recomandabil să solicitați în timp util consultanță juridică de specialitate cu privire la structura activelor și la protecția voinței.