Obvezni delež kljub berlinski oporoki: Tako lahko spretno zaščitite svojo dediščino!

Obvezni delež kljub berlinski oporoki: Tako lahko spretno zaščitite svojo dediščino!

Za mnoge poročene pare, še posebej v družinah, ki so v patchworkju, je tako imenovana berlinska oporoka priljubljena možnost za zaščito drug drugega kot edina dediča. To se pogosto dogaja na trgih, kjer nepremičnine predstavljajo velik del sredstev. Vendar pa ostaja izziv: tudi v tem primeru otrokovi zahtevki po obveznih deležih iz prejšnjih razmerij niso odpravljeni. Glasno anwalt.de Ti zahtevki, ki zajemajo polovico zakonsko določenega dednega deleža, lahko povzročijo znatna finančna bremena za preživelega zakonca.

Problem ponazarja primer: 63-letna ženska je poročena s 75-letnim možem in je edina lastnica treh nepremičnin v vrednosti okoli 550.000 evrov. Po smrti prvega umrlega imajo moževi otroci pravico takoj zahtevati svoj obvezni delež. To lahko povzroči obremenitev likvidnosti, saj bo preživeli partner morda moral hitro zbrati sredstva za izpolnitev teh zahtev.

Obvezni delež in oporoka

Berlin bo dejansko razdedinil zapustnikove otroke, vendar so še vedno upravičeni do obveznega deleža. Ta se običajno izračuna kot polovica zakonsko določenega dednega deleža. V skladu s členom 2303 nemškega civilnega zakonika (BGB) so potomci zapustnika, zakonci in v nekaterih primerih starši upravičeni do obveznega deleža, če ni drugih potomcev, pojasnjuje advocado.de. Ob primernem premoženju 300.000 evrov lahko otrok, ki uveljavlja svoj obvezni delež ob smrti očeta, zaradi kazenske klavzule o obveznem deležu prejme le 18.750 evrov.

V oporoki je mogoče določiti kazensko klavzulo o obveznem deležu, ki bo omejila pravice otrok. Pomembno pa je vedeti, da se lahko otroci, ki zahtevajo svoj nujni delež ob prvem dedovanju, razdedinijo sami, če je ta klavzula del oporoke. Pravočasna informacija o zapuščini in obveznem deležu je zato nujna.

Strategije zaščite premoženja

Glede na te izzive je ključnega pomena sprejeti zgodnje pravne ukrepe za zavarovanje premoženja. Dobro premišljene strategije lahko pomagajo zmanjšati dostop do obveznih delnic. Priporočeni ukrepi vključujejo:

• Übertragung der Immobilien zu Lebzeiten mit Nießbrauchsvorbehalt, um den Wert des Vermögens im Todesfall zu reduzieren.
• Abschluss eines Ehevertrags mit modifiziertem Zugewinnausgleich, um erbrechtliche Vorteile für den überlebenden Ehegatten zu schaffen.
• Einführung von Pflichtteilsstrafklauseln im Testament, um Kinder zu disziplinieren.

Poleg tega lahko otroci zahtevajo obvezne deleže tudi od daril, danih v zadnjih desetih letih pred zapustnikovo smrtjo. Pravilo zmanjšanja zniža upravičeno vrednost donacije za 10 % na leto, če ni bila pridržana nobena obsežna pravica do uporabe.

Po smrti zakonca je preživeli partner pooblaščen za enostranske spremembe oporoke le, če razpolaganja niso med seboj povezana. Te pravne podrobnosti so še posebej pomembne za pare, ki se znajdejo v zapletenosti berlinske oporoke. Če ste negotovi, je priporočljivo pravočasno poiskati strokovni pravni nasvet o strukturi premoženja in zaščiti volje.