احذر من الاحتيال الاستثماري: كيف تحمي أموالك!

احذر من الاحتيال الاستثماري: كيف تحمي أموالك!

المزيد والمزيد من الناس يقعون ضحية لعمليات الاحتيال الحالية عبر الإنترنت. يظهر تقرير صادر عن ORF Kärnten أن مجموعة متنوعة من أشكال الاحتيال تزدهر، خاصة في مجال الاستثمارات عبر الإنترنت والتداول المالي. أصبحت الأساليب متطورة بشكل متزايد، مما يجعل من الصعب على المستثمرين المحتملين تقييم المخاطر بشكل صحيح.

أحد أكثر أشكال الاحتيال شيوعًا هو ما يسمى بالاحتيال في غرفة المرجل. يتظاهر المحتالون بأنهم وسطاء أسهم عبر الهاتف ويعلنون عن أسهم الشركة، ويعدون بأرباح عالية على المدى القصير. ومع مواقع الويب المصممة بشكل احترافي والضغط الناتج عن عدم الرغبة في تفويت عرض حصري، يحاولون إقناع ضحاياهم بالاستثمار. في كثير من الأحيان يبدو الاستثمار الأول مربحا، في حين أن الودائع اللاحقة عادة ما تؤدي إلى خسائر وليس من الممكن استرداد الأموال. غالبًا ما يتبين أن الخدمات المقدمة لا قيمة لها، كما هو الحال أيضًا FSMA يصف.

المتغيرات من الاحتيال

عملية احتيال شائعة أخرى هي عملية احتيال غرفة الإنعاش. يقوم المحتالون بالاتصال بالمستثمرين الذين كانوا في السابق ضحايا للاحتيال. إنهم يعرضون المساعدة في استرداد الأموال المفقودة، لكنهم يتقاضون رسومًا مقدمة دون أي نتائج.

بالإضافة إلى ذلك، الخيارات الثنائية هي عملية احتيال شائعة. هذا النوع من الاستثمار الذي يتسم بدرجة عالية من المضاربة محظور على غير المتخصصين في بلجيكا. من خلال هذه الاستثمارات، يقوم المشتري بالمضاربة على تحركات الأسعار، حيث ينطبق مبدأ "كل شيء أو لا شيء": يؤدي التنبؤ الصحيح إلى الأرباح، في حين يؤدي التنبؤ غير الصحيح إلى خسارة الحصة بأكملها. لقد ثبت أن العديد من المنصات التي تقدم الخيارات الثنائية احتيالية.

تعد منصات التداول المصممة بشكل احترافي أيضًا مجالًا مهمًا للمحتالين. غالبًا ما تقدم هذه الشركات مجموعة متنوعة من المنتجات المالية وتعلن بقوة، وغالبًا ما تستخدم هويات مزيفة لشخصيات معروفة. ويتعرض المستثمرون لضغوط لاستثمار مبالغ أكبر، على الرغم من أن استرداد الأموال عادة ما يكون مستحيلا.

حيل المحتالين

ومن الأمثلة الأخرى ما يسمى بالشركات المستنسخة، حيث يأخذ المحتالون هويات الأشخاص أو الشركات المعروفة. يبدو أن لديهم التراخيص اللازمة للخدمات المالية بينما يقدمون خدمات وهمية أو لا قيمة لها.

المخططات الهرمية وبونزي هي أيضًا مخططات احتيال شائعة. تعمل عملية الاحتيال الهرمي عن طريق استخدام أموال المستثمرين الجدد لدفع عوائد للمشاركين السابقين. في مخطط بونزي، يبحث المنظمون أنفسهم عن مستثمرين جدد، في حين تعتمد المكافأة على مدة وحجم الاستثمارات. يعتمد كلا النظامين على التدفق المستمر للأموال الجديدة ولا يقدمان أي فرص استثمارية حقيقية.

الاحتيال الاستثماري له وجوه عديدة. غالبًا ما يبيع المحتالون البضائع كاستثمارات قيمة، وغالبًا ما يكون ذلك دون الحصول على التصاريح اللازمة. وتثير الوعود بتحقيق أرباح عالية، والتي يتم الإعلان عنها غالبا عبر وسائل التواصل الاجتماعي، عدم الثقة. على سبيل المثال، يعد "الماس الاستثماري" مثالاً على مثل هذه العروض المضللة.

لتجنب هذا الاحتيال، يُنصح بالبقاء متشككًا بشأن الوعود المبالغ فيها بالأرباح والتعرف على هوية مقدمي الخدمة. يجب على المستهلكين توخي الحذر دائمًا، وفي حالة الشك، الاتصال بالسلطات الرسمية للإبلاغ عن محاولات الاحتيال المحتملة.