Een mix van aandelen en obligaties: veelbelovende rendementen voor beleggers - een blik in de toekomst.

Een mix van aandelen en obligaties: veelbelovende rendementen voor beleggers - een blik in de toekomst.

Volgens een rapport van www.capital.de hebben analisten berekend welk rendement beleggers over een periode van tien jaar kunnen verwachten als ze aandelen en obligaties combineren. Vorig jaar waren veel beleggers bezorgd dat de inflatie hun beleggingsinkomsten zou uithollen. De combinatie van aandelen en obligaties leek geen compensatie te bieden, aangezien beide beleggingscategorieën vorig jaar verliezen boekten. Maar nu is de situatie veranderd. Analisten voorspellen de komende jaren aanzienlijk betere rendementen voor gemengde portefeuilles, vooral voor de klassieke 60-40 portefeuille. Deze portefeuille, die voor 60 procent uit aandelen en voor 40 procent uit obligaties bestaat, zou het kapitaal van beleggers in slechts dertien jaar kunnen verdubbelen.

Naast de aandelenkoersen hebben ook renteverhogingen door centrale banken ertoe bijgedragen dat obligaties weer aantrekkelijk zijn geworden. Hoewel het enige tijd duurt voordat de coupons van nieuw uitgegeven obligaties stijgen, hebben rentestijgingen nu al gevolgen voor oudere obligaties. De prijzen van deze obligaties zijn gedaald, wat op zijn beurt leidt tot hogere rendementen. Beleggers die deze obligaties tegen lage prijzen kopen en tot de vervaldatum aanhouden, kunnen naast de nominale waarde couponrente ontvangen, wat tot een aantrekkelijk rendement kan leiden.

De beleggingsstrategen van JP Morgan hebben verschillende gemengde portefeuilles geanalyseerd, waaronder de klassieke 60-40 portefeuille, een defensieve portefeuille, een evenwichtige portefeuille en een offensieve portefeuille. Alle portefeuilles hebben het potentieel om de inflatie te compenseren en een positief rendement te genereren. Het mooie van deze portfolio's is dat je ze gemakkelijk zelf opnieuw kunt maken.

De vooruitzichten voor gemengde portefeuilles van aandelen en obligaties zijn daarom veelbelovend. Beleggers moeten er echter rekening mee houden dat rendementen en marktprestaties nooit gegarandeerd zijn en afhankelijk zijn van verschillende factoren. Het is raadzaam een ​​gedegen beleggingsstrategie te ontwikkelen en u regelmatig te informeren over de ontwikkelingen in de markt.

Bron: Volgens een rapport van www.capital.de