Vertybinių popierių sąskaitų keitimas: taip vyksta vertybinių popierių perkėlimas – finansų ekspertų patarimai

Vertybinių popierių sąskaitų keitimas: taip vyksta vertybinių popierių perkėlimas – finansų ekspertų patarimai

Remiantis ataskaita, kurią pateikė www.n-tv.de,

Neseniai paskelbtame tyrime paaiškinama, kaip veikia portfelio keitimas ir kokie privalumai bei trūkumai gali atsirasti perkeliant vertybinius popierius pas naują tiekėją. Pasak Rolando Aulitzky iš Stiftung Warentest, investuotojai, nepatenkinti senu banku arba norintys sumažinti išlaidas, turėtų pagalvoti apie savo portfelio perkėlimą. Svarbu, kad naujasis bankas atsižvelgtų į asmeninį kliento investavimo elgesį.

Investuotojai, rinkdamiesi naują banką, taip pat turėtų apsvarstyti įvairius pasiūlymus, pavyzdžiui, prieigą prie kelių biržų, prekybos užsienio biržose galimybes, aktyviai valdomų fondų asortimentą ir nemokamus ETF taupymo planus. Pats perjungimo procesas yra gana paprastas. Užpildęs atitinkamą prašymą ir gavęs kliento sutikimą, senasis bankas pasirūpina vertybinių popierių perdavimu naujai įstaigai.

Tačiau svarbu pažymėti, kad pervedimo procesas gali skirtis priklausomai nuo depozitoriumo ir vertybinių popierių tipo. Daugeliu atvejų perkėlimas trunka tik kelias dienas, tačiau, pasak Bafino, jis negali trukti ilgiau nei tris savaites. Be to, pagal Federalinio Teisingumo Teismo sprendimą portfelio perkėlimas Vokietijoje neturėtų patirti jokių išlaidų.

Portfelio keitimas gali suteikti įvairių privalumų, įskaitant mažesnes išlaidas ir išplėstą investavimo galimybių spektrą. Tačiau patartina atidžiai išnagrinėti savo individualius poreikius ir investavimo tikslus prieš nusprendžiant keisti.