Schimbarea conturilor de valori mobiliare: Iată cum funcționează mutarea titlurilor de valoare - sfaturi de la experți financiari

Schimbarea conturilor de valori mobiliare: Iată cum funcționează mutarea titlurilor de valoare - sfaturi de la experți financiari

Potrivit unui raport al www.n-tv.de,

Un studiu publicat recent explică cum funcționează o schimbare a portofoliului și ce avantaje și dezavantaje pot apărea atunci când se mută valorile mobiliare la un nou furnizor. Potrivit lui Roland Aulitzky de la Stiftung Warentest, investitorii care sunt nemulțumiți de vechea lor bancă sau doresc să reducă costurile ar trebui să se gândească la transferul portofoliului. Este important ca noua bancă să țină cont de comportamentul investițional personal al clientului.

Investitorii ar trebui să ia în considerare, de asemenea, diverse oferte atunci când aleg o nouă bancă, cum ar fi accesul la mai multe burse de valori, oportunitățile de tranzacționare pe burse străine, gama de fonduri gestionate activ și planuri de economii ETF gratuite. Procesul de comutare în sine este relativ simplu. După completarea unei cereri corespunzătoare și primirea consimțământului din partea clientului, vechea bancă se ocupă de transferul valorilor mobiliare către noua instituție.

Cu toate acestea, este important de menționat că procesul de transfer poate varia în funcție de depozitar și de tipul de titluri. În cele mai multe cazuri, transferul durează doar câteva zile, dar potrivit lui Bafin, este posibil să nu dureze mai mult de trei săptămâni. În plus, un transfer de portofoliu în Germania nu ar trebui să implice niciun cost, conform unei hotărâri a Curții Federale de Justiție.

Schimbarea portofoliului poate aduce diverse avantaje, inclusiv costuri mai mici și o gamă extinsă de opțiuni de investiții. Cu toate acestea, este recomandabil să vă examinați cu atenție nevoile individuale și obiectivele de investiții înainte de a decide să treceți.