الركيزة الثالثة لمحفظتي: لماذا سيصبح صندوق الاستثمار المتداول للسندات طويلة الأجل جزءًا منها قريبًا

الركيزة الثالثة لمحفظتي: لماذا سيصبح صندوق الاستثمار المتداول للسندات طويلة الأجل جزءًا منها قريبًا

بحسب تقرير ل www.aktienwelt360.de,

توضح المقالة تفكير المستثمر في الاستثمار في صندوق استثمار متداول للسندات بالإضافة إلى الأسهم والنقد. ويبني المستثمر هذه الفكرة على افتراض أن أسعار الفائدة تقترب تدريجياً من مستوى مرتفع محتمل وقد تشهد ركوداً أو حتى انخفاضاً في المستقبل القريب. وهو يعتقد أنه يمكن مكافأة المستثمرين بشكل كافٍ مقابل امتلاكهم لسندات متداولة في البورصة ذات تصنيفات ائتمانية جيدة ويخطط لوضع حوالي خمسة بالمائة من محفظته في هذا الاستثمار.

من منظور اقتصادي، يمكن أن يكون لقرار المستثمر بالاستثمار في صندوق استثمار متداول للسندات آثار مختلفة. هذا النوع من الاستثمار يمكن أن يقلل من المخاطر في المحفظة حيث أن السندات غالبا ما ينظر إليها على أنها أقل تقلبا من الأسهم. وهذا من شأنه أن يؤدي إلى استقرار الأداء العام للمحفظة. يمكن أن توفر السندات أيضًا مصدرًا منتظمًا للدخل لأنها غالبًا ما تدفع فائدة.

ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن السندات لها أيضًا مخاطرها الخاصة، مثل مخاطر أسعار الفائدة، والتي يمكن أن تكون ذات صلة في حالة حدوث تخفيض محتمل في أسعار الفائدة في المستقبل. يعد اختيار صندوق الاستثمار المتداول للسندات والتنويع داخل صندوق الاستثمار المتداول من العوامل المهمة التي يجب مراعاتها أيضًا.

وبشكل عام، فإن قرار المستثمر بالاستثمار في السندات يمكن أن يؤدي إلى مزيد من التنويع في محفظته ويتيح له الفرصة للاستفادة من التطورات المحتملة في سوق السندات. ومع ذلك، يبقى أن نرى كيف ستتطور أسعار الفائدة وأسواق السندات في المستقبل.