خبير مالي يحذر: لماذا يمكن أن تصبح خطط الادخار الخاصة بصناديق الاستثمار المتداولة أكثر تكلفة وكيف ينبغي للمستثمرين أن يتفاعلوا معها.

خبير مالي يحذر: لماذا يمكن أن تصبح خطط الادخار الخاصة بصناديق الاستثمار المتداولة أكثر تكلفة وكيف ينبغي للمستثمرين أن يتفاعلوا معها.

بحسب تقرير ل amp.focus.de هناك مخاوف من أن تصبح خطط الادخار الخاصة بصناديق الاستثمار المتداولة أكثر تكلفة في المستقبل. ويكمن السبب في ذلك في فرض الاتحاد الأوروبي حظرا محتملا على ما يسمى "الحوافز" للمبيعات "التنفيذية فقط"، والتي تشمل أيضا خطط الادخار الخاصة بصناديق الاستثمار المتداولة. هذه الحوافز، المعروفة باسم العمولات، هي مدفوعات يقدمها مقدمو صناديق الاستثمار المتداولة للبنوك والوسطاء، مما يسمح لهم بتقديم خطط ادخار مجانية.

وفقا لدراسة أجرتها بوابة المستثمرين extraETF، هناك ما يقرب من 6.8 مليون خطة ادخار من صناديق الاستثمار المتداولة في ألمانيا، وقد استخدمها صغار المدخرين على وجه الخصوص بسبب جاذبيتها. لا يفرض العديد من الوسطاء الجدد والبنوك المباشرة حاليًا أي رسوم على خطط الادخار الخاصة بصناديق الاستثمار المتداولة لأن موفري صناديق الاستثمار المتداولة يغطون تكاليف تنفيذ الأوامر. إذا تم تنفيذ الحظر الذي فرضه الاتحاد الأوروبي، فقد يضطر العديد من البنوك والوسطاء إلى فرض رسوم على خطط الادخار الخاصة بصناديق الاستثمار المتداولة. وهذا من شأنه أن يضر بشكل خاص بصغار المدخرين.

وقد يؤدي فرض الرسوم إلى اضطرار المستثمرين إلى دفع نسبة نفقات تصل إلى 4 في المائة مقابل خطط الادخار الخاصة بهم، الأمر الذي قد يردع الكثيرين. ومن شأن هذا الإجراء أيضاً أن يتعارض مع أهداف الاتحاد الأوروبي المتمثلة في تعزيز الوصول إلى المنتجات المالية منخفضة التكلفة. ومع ذلك، يبقى أن نرى ما إذا كان سيتم تنفيذ حظر العمولات بالفعل. لا يزال بإمكان المستثمرين اتخاذ إجراءات ضد فرض الرسوم عن طريق الاتصال بأعضاء البرلمان الأوروبي أو بدء تقديم التماس عبر الإنترنت.

ولا يزال من غير الواضح كيف سيبدو مستقبل خطط الادخار التي تقدمها مؤسسة التدريب الأوروبية، سواء برسوم أو بدون رسوم. ومع ذلك، لا توجد حاليًا توصيات محددة للمستثمرين الجدد. على أية حال، يبدو من المستحسن متابعة التطورات الإضافية عن كثب، وإذا لزم الأمر، تمثيل مصالحك الخاصة كمستثمر.