Se avecina una catástrofe: la deuda estadounidense en niveles récord: ¿qué hacer ahora?

Se avecina una catástrofe: la deuda estadounidense en niveles récord: ¿qué hacer ahora?

La deuda nacional de Estados Unidos asciende actualmente a aproximadamente 36 billones de dólares, equivalente al 125 por ciento del producto interno bruto (PIB). Alto fr.de Esta deuda podría alcanzar un alarmante 156 por ciento del PIB en 2055. Esta evolución ya ha provocado un aumento de las primas de riesgo de los bonos del gobierno estadounidense a diez años, mientras que Moody's ha rebajado la calificación estadounidense. A pesar de estas preocupaciones, la estabilidad del mercado de bonos sigue siendo sólida, en gran medida debido al papel del dólar estadounidense como moneda global dominante.

En 2022, el dólar estadounidense representó alrededor del 60 por ciento de las reservas mundiales de divisas. Sin embargo, los economistas advierten de una posible pérdida de confianza en la moneda, que podría tener consecuencias graves como inflación o recesión. Jacob Lew, exsecretario del Tesoro de Estados Unidos, expresa su preocupación de que un impago del déficit federal podría conducir a una recesión.

Riesgos y advertencias en el mercado de bonos

El director general de Goldman Sachs, John Waldron, considera que el aumento de los tipos de interés a largo plazo es un riesgo grave para el crecimiento económico, mientras que el director general de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, advierte de una posible “fisura del mercado de bonos” debido al aumento de los niveles de deuda. El plan presupuestario de Trump también podría aumentar aún más el déficit; Los pronósticos sugieren que la deuda estadounidense podría aumentar en 3,3 billones de dólares para 2034. Moody's advierte que el déficit podría crecer del 6,4 por ciento del PIB a casi el 9 por ciento para 2035.

Ray Dalio, fundador de Bridgewater Associates, plantea preocupaciones similares. Advierte de los riesgos del mercado de bonos estadounidense y del aumento de la deuda nacional. Alto hauptcheck.de La elevada deuda pública podría provocar una pérdida de confianza en el mercado de bonos, lo que tendría un impacto directo en los tipos de interés. El aumento de las tasas de interés podría devaluar los bonos existentes y aumentar el costo de nuevos préstamos.

"Una pérdida de confianza en los bonos del gobierno estadounidense podría desestabilizar los mercados financieros globales", advierte Dalio. Destaca la importancia de la transparencia y el aprendizaje en tiempos de incertidumbre y recomienda que los inversores examinen críticamente sus carteras. Los inversores también deberían sopesar los riesgos asociados con los altos niveles de deuda estadounidense y prepararse para una mayor volatilidad.

Estrategias de inversión en tiempos turbulentos

Dada la incierta situación económica, Dalio recomienda utilizar bonos indexados a la inflación (TIPS) y oro como medidas de protección para los inversores. Sugiere invertir entre el 10 y el 15 por ciento de su cartera en oro. Bitcoin también se menciona como una posible opción de inversión, pero con la recomendación de invertir sólo un pequeño porcentaje. El precio actual de Bitcoin es de casi 110.000 dólares.

Con todos estos acontecimientos, queda claro que la situación económica y la deuda nacional en los EE.UU. podrían tener implicaciones no sólo nacionales, sino también globales. Queda por ver cómo responderán los mercados a estos desafíos.