Oikeudelliset sudenkuopat: Kuinka suojautua ulkomaille sijoittaessasi!

Oikeudelliset sudenkuopat: Kuinka suojautua ulkomaille sijoittaessasi!

Kansainväliset sijoitukset esimerkiksi aurinkopuistoihin Espanjassa tai teknologian startup-yritykset Dubaissa tarjoavat houkuttelevia mahdollisuuksia, mutta niihin voi liittyä myös huomattavaa oikeudellista epävarmuutta ja petosriskejä. Ennen sijoittamista Saksasta tulee selvittää olennaiset juridiset kysymykset mahdollisten riskien minimoimiseksi, kuten esim anwalt.de raportoitu.

Tärkeitä tilintarkastusnäkökohtia ovat yritysten rekisteröintipaikat, erilaiset valvontaviranomaiset, kuten BaFin tai muut eurooppalaiset sääntelyelimet, sekä pankkilain mukaisten toimilupavaatimusten noudattaminen (KWG 32 §). Yritykset, joilla ei ole tätä lisenssiä, tarjoavat palveluitaan laittomasti. Palveluntarjoajat voidaan tarkistaa BaFinin alustojen kautta tai ESMA-tietokannasta, mikä on olennainen toimenpide sijoittajien suojelemiseksi.

Oikeudelliset puitteet sijoittajille

Sijoitukset on usein sidottu erityisiin oikeudellisiin kehyksiin, joiden tarkoituksena on rajoittaa sijoituspetosten riskiä. Saksassa markkinoitaviin tarjouksiin sovellettavat säännökset edellyttävät, että palveluntarjoajien on annettava tietoja rahoitustuotteisiinsa liittyvistä riskeistä (WpHG:n pykälä 63 ja seuraavat seikat). Vahingonkorvausvaatimuksia (§ 823 BGB) voidaan myös vaatia, jos tiedot ovat virheellisiä.

Erityisen tärkeää on kansainvälisissä hankkeissa varmistaa liikekumppaneiden läpinäkyvyys. Sijoittajien tulisi kysyä itseltään, kuka sopimuskumppani on, onko olemassa tietty sopimus ja mitä oikeusjärjestelmää sovelletaan. Varoitusmerkkejä kyseenalaisista tarjouksista ovat taatut tai keskimääräistä paremmat tuotot, aggressiivisten myyntikäytäntöjen aiheuttamat kiireelliset vaikutukset ja epäselvät maksurakenteet.

Riskien vähentämistoimenpiteet

Jos on epävarmuutta, sijoittajan tulee ehdottomasti kysyä oikeudellista neuvontaa ennen sopimuksen allekirjoittamista. Tuntemattomille alustoille ei saa suorittaa maksuja tai ennakkomaksuja suojautuaksesi mahdollisilta petoksilta. Epäilyttävät palveluntarjoajat voidaan ilmoittaa myös BaFinille tai poliisille. Siksi on tärkeää, että sijoittajat eivät johda lyhyen aikavälin voittolupauksia ja kiinnittävät huomiota vakavuuteen.

Badenin finanssivalvontaviranomainen on myös varoittanut yleisistä riskeistä kansainvälisten sijoitusten alalla. Nämä eivät ole luonnostaan ​​kyseenalaisia, mutta ilman huolellista tarkastelua on merkittäviä riskejä. Ammattilaisten, kuten lakimiesten tai veroneuvojien, konsultointi voi olla ratkaisevan tärkeää tappioiden välttämiseksi ja oikeudellisten vaatimusten esittämiseksi.

Tämän aiheen lisäksi BaFin on tehnyt ajankohtaisia ​​kehityssuuntia valvontaoikeuden alueella, erityisesti mitä tulee sijoittajien vaikutukseen sijoitusrahastoihin. Uusien ohjeiden ja tietosivujen tarkoituksena on sekä lisätä avoimuutta sijoittajien kannalta että tiukentaa saapuvien sijoitusten sääntelyä sijoittajien oikeuksien suojaamiseksi paremmin PE-lehti.

BaFin käyttää nykyaikaisia ​​teknologioita ja tietosuojan mukaisia ​​lähestymistapoja varmistaakseen investointien läpinäkyvyyden ja jäljitettävyyden, samalla kun käyttäjätietojen käsittely on aina painopisteenä.

Yhteenvetona voidaan todeta, että kattava oikeudellinen selvitys ennen kansainvälisiä sijoituksia ei ole vain suositeltavaa, vaan myös välttämätöntä mahdollisten riskien tunnistamiseksi ja välttämiseksi varhaisessa vaiheessa.