Teisinės spąstos: kaip apsisaugoti investuojant užsienyje!

Teisinės spąstos: kaip apsisaugoti investuojant užsienyje!

Tarptautinės investicijos, pavyzdžiui, į saulės energijos parkus Ispanijoje ar technologijų startuolius Dubajuje, siūlo patrauklias galimybes, tačiau taip pat gali būti siejamos su dideliu teisiniu netikrumu ir sukčiavimo rizika. Prieš investuojant iš Vokietijos, reikėtų išsiaiškinti esminius teisinius klausimus, siekiant sumažinti galimą riziką, pvz anwalt.de pranešė.

Svarbūs audito aspektai apima įmonių registracijos vietas, įvairias priežiūros institucijas, tokias kaip „BaFin“ ar kitas Europos reguliavimo institucijas, taip pat licencijavimo reikalavimų pagal Bankų įstatymą laikymąsi (KWG 32 straipsnis). Šios licencijos neturinčios įmonės savo paslaugas teikia nelegaliai. Teikėjus galima patikrinti per „BaFin“ platformas arba ESMA duomenų bazėje, o tai yra esminė investuotojų apsaugos priemonė.

Teisinė bazė investuotojams

Investicijos dažnai yra susietos su konkrečiomis teisinėmis sistemomis, kuriomis siekiama apriboti investicinio sukčiavimo riziką. Teisinis reglamentavimas, taikomas Vokietijoje parduodamiems pasiūlymams, reikalauja, kad paslaugų teikėjai pateiktų informaciją apie riziką, susijusią su jų finansiniais produktais (WpHG 63 skyrius ir toliau). Ieškiniai dėl žalos atlyginimo (§ 823 BGB) taip pat gali būti pareikšti, jei pateikiama neteisinga informacija.

Tarptautiniams projektams ypač svarbu patikrinti verslo partnerių skaidrumą. Investuotojai turėtų savęs paklausti, kas yra sutarties partneris, ar yra konkreti sutartis ir kokia teisinė sistema taikoma. Įspėjamieji abejotinų pasiūlymų ženklai yra garantuota arba didesnė nei vidutinė grąža, skubos pasekmės dėl agresyvios pardavimo praktikos ir neaiškios mokesčių struktūros.

Rizikos mažinimo priemonės

Jei kyla neaiškumų, investuotojai, prieš pasirašydami sutartį, tikrai turėtų kreiptis į teisinę konsultaciją. Kad apsisaugotumėte nuo galimo sukčiavimo, į nežinomas platformas nereikėtų atlikti mokėjimų ar išankstinių mokėjimų. Apie abejotinus paslaugų teikėjus taip pat galima pranešti „BaFin“ arba policijai. Todėl investuotojams labai svarbu nesivadovauti trumpalaikiais pelno pažadais ir atkreipti dėmesį į rimtumą.

Badeno finansų reguliavimo institucija taip pat perspėjo apie bendrą riziką tarptautinių investicijų srityje. Tai nėra savaime abejotina, tačiau be kruopštaus peržiūros kyla didelė rizika. Konsultuojantys specialistai, tokie kaip teisininkai ar mokesčių konsultantai, gali būti labai svarbūs siekiant išvengti nuostolių ir pareikšti teisinius reikalavimus.

Be šios temos, BaFin ėmėsi dabartinių pokyčių priežiūros teisės srityje, ypač atsižvelgiant į investuotojų įtaką investiciniams fondams. Naujos gairės ir informaciniai lapai skirti padėti padidinti skaidrumą investuotojams ir sugriežtinti gaunamų investicijų reguliavimą, kad būtų geriau apsaugotos investuotojų teisės. Žurnalas PE.

„BaFin“ naudoja modernias technologijas ir duomenų apsaugos reikalavimus atitinkančius metodus, kad užtikrintų investicijų skaidrumą ir atsekamumą, o vartotojų duomenų tvarkymas visada yra dėmesio centre.

Apibendrinant galima pasakyti, kad prieš tarptautines investicijas atlikti išsamų teisinį patikrinimą ne tik patartina, bet ir būtina, norint anksti nustatyti ir išvengti galimos rizikos.