Juridiskās nepilnības: kā pasargāt sevi, ieguldot ārzemēs!

Juridiskās nepilnības: kā pasargāt sevi, ieguldot ārzemēs!

Starptautiskās investīcijas, piemēram, saules enerģijas parkos Spānijā vai tehnoloģiju jaunuzņēmumos Dubaijā, piedāvā pievilcīgas iespējas, taču var būt saistītas arī ar ievērojamu juridisko nenoteiktību un krāpšanas riskiem. Pirms investēt no Vācijas, būtu jānoskaidro būtiski juridiskie jautājumi, lai minimizētu iespējamos riskus, piemēram, anwalt.de ziņots.

Svarīgi audita aspekti ir uzņēmumu reģistrācijas vietas, dažādas uzraudzības iestādes, piemēram, BaFin vai citas Eiropas regulējošās institūcijas, kā arī atbilstība licencēšanas prasībām saskaņā ar Banku likumu (KWG 32. pants). Uzņēmumi bez šīs licences sniedz savus pakalpojumus nelegāli. Pakalpojumu sniedzējus var pārbaudīt, izmantojot BaFin platformas vai ESMA datubāzi, kas ir būtisks pasākums ieguldītāju aizsardzībai.

Investoru tiesiskais regulējums

Investīcijas bieži ir saistītas ar īpašiem tiesiskiem regulējumiem, kuru mērķis ir ierobežot ieguldījumu krāpšanas risku. Tiesiskais regulējums, kas attiecas uz piedāvājumiem, kas tiek tirgoti Vācijā, nosaka, ka pakalpojumu sniedzējiem ir jāsniedz informācija par riskiem, kas saistīti ar viņu finanšu produktiem (WpHG 63. sadaļa un tālāk). Zaudējumu atlīdzināšanas prasības (§ 823 BGB) var arī iesniegt, ja tiek sniegta nepareiza informācija.

Starptautiskajos projektos īpaši svarīgi ir pārbaudīt biznesa partneru caurspīdīgumu. Investoriem vajadzētu sev pajautāt, kas ir līguma partneris, vai pastāv konkrēts līgums un kāda tiesību sistēma ir piemērojama. Brīdinājuma pazīmes par apšaubāmiem piedāvājumiem ir garantēta vai virs vidējā atdeve, steidzamas sekas agresīvas pārdošanas prakses dēļ un neskaidras maksas struktūras.

Riska samazināšanas pasākumi

Ja rodas neskaidrības, investoriem pirms līguma parakstīšanas noteikti jāmeklē juridiska konsultācija. Nedrīkst veikt maksājumus vai avansa maksājumus nezināmām platformām, lai pasargātu sevi no iespējamās krāpšanas. Par apšaubāmiem pakalpojumu sniedzējiem var ziņot arī BaFin vai policijai. Tāpēc ir būtiski, lai investori nevadītos no īstermiņa peļņas solījumiem un pievērstu uzmanību nopietnībai.

Bādenes finanšu regulators arī brīdinājis par vispārējiem riskiem starptautisko investīciju jomā. Tie pēc būtības nav apšaubāmi, taču bez rūpīgas pārskatīšanas pastāv ievērojami riski. Konsultācijas profesionāļiem, piemēram, juristiem vai nodokļu konsultantiem, var būt ļoti svarīgi, lai izvairītos no zaudējumiem un izvirzītu juridiskas prasības.

Papildus šai tēmai BaFin ir veikusi aktuālus sasniegumus uzraudzības tiesību jomā, īpaši attiecībā uz investoru ietekmi uz ieguldījumu fondiem. Jaunās vadlīnijas un informācijas lapas ir paredzētas, lai palīdzētu gan palielināt pārredzamību investoriem, gan padarīt stingrāku ienākošo ieguldījumu regulējumu, lai labāk aizsargātu ieguldītāju tiesības Žurnāls PE.

BaFin izmanto modernas tehnoloģijas un datu aizsardzībai atbilstošas ​​pieejas, lai nodrošinātu ieguldījumu caurskatāmību un izsekojamību, savukārt lietotāju datu apstrāde vienmēr ir uzmanības centrā.

Kopumā var secināt, ka visaptveroša juridiskā pārbaude pirms starptautiskajām investīcijām ir ne tikai ieteicama, bet nepieciešama, lai jau agrīnā stadijā identificētu un izvairītos no iespējamiem riskiem.