Armadilhas legais: como se proteger ao investir no exterior!

Armadilhas legais: como se proteger ao investir no exterior!

Os investimentos internacionais, por exemplo em parques solares em Espanha ou em start-ups tecnológicas no Dubai, oferecem oportunidades atraentes, mas também podem estar associados a consideráveis ​​incertezas jurídicas e riscos de fraude. Antes de investir a partir da Alemanha, devem ser esclarecidas questões jurídicas essenciais para minimizar possíveis riscos, tais como anwalt.de relatado.

Os aspectos importantes da auditoria incluem os locais de registo das empresas, diversas autoridades de supervisão, como a BaFin ou outros organismos reguladores europeus, bem como o cumprimento dos requisitos de licenciamento de acordo com a Lei Bancária (Secção 32 KWG). Empresas sem esta licença operam seus serviços ilegalmente. Os fornecedores podem ser verificados através das plataformas BaFin ou na base de dados da ESMA, o que é uma medida essencial para proteger os investidores.

Quadro jurídico para investidores

Os investimentos estão frequentemente vinculados a quadros jurídicos específicos que se destinam a limitar o risco de fraude em investimentos. A regulamentação legal aplicável às ofertas comercializadas na Alemanha exige que os prestadores forneçam informações sobre os riscos associados aos seus produtos financeiros (Secção 63 e seguintes do WpHG). Pedidos de indenização (§ 823 BGB) também podem ser reivindicados se forem fornecidas informações incorretas.

É particularmente importante que os projetos internacionais verifiquem a transparência dos parceiros comerciais. Os investidores devem perguntar-se quem é o parceiro contratual, se existe um contrato específico e qual o regime jurídico aplicável. Os sinais de alerta de ofertas duvidosas incluem retornos garantidos ou acima da média, efeitos de urgência através de práticas de vendas agressivas e estruturas de taxas pouco claras.

Medidas de redução de risco

Se houver alguma incerteza, os investidores devem definitivamente procurar aconselhamento jurídico antes de assinar um contrato. Nenhum pagamento ou adiantamento deve ser feito para plataformas desconhecidas para se proteger de possíveis fraudes. Fornecedores duvidosos também podem ser denunciados à BaFin ou à polícia. É, portanto, essencial que os investidores não se deixem guiar por promessas de lucro a curto prazo e prestem atenção à seriedade.

O regulador financeiro de Baden também alertou para os riscos gerais na área de investimentos internacionais. Estas não são inerentemente duvidosas, mas sem uma análise cuidadosa existem riscos significativos. Profissionais de consultoria, como advogados ou consultores fiscais, podem ser cruciais para evitar perdas e fazer valer ações judiciais.

Além deste tema, a BaFin tem feito desenvolvimentos atuais na área do direito de supervisão, nomeadamente no que diz respeito à influência dos investidores nos fundos de investimento. As novas orientações e fichas informativas destinam-se a ajudar a aumentar a transparência para os investidores e a tornar a regulamentação dos investimentos recebidos mais rigorosa, a fim de proteger melhor os direitos dos investidores. Revista PE.

A BaFin utiliza tecnologias modernas e abordagens compatíveis com a proteção de dados para garantir a transparência e rastreabilidade dos investimentos, enquanto o tratamento dos dados dos utilizadores é sempre um foco.

Globalmente, resume-se que um exame jurídico abrangente antes dos investimentos internacionais não é apenas aconselhável, mas necessário, a fim de identificar e evitar riscos potenciais numa fase inicial.