Asset management: En tilgang til den optimale investeringsstrategi inspireret af den tidligere CIO

Asset management: En tilgang til den optimale investeringsstrategi inspireret af den tidligere CIO

Ifølge en rapport fra www.businessinsider.de, opdeler formueforvalteren Jan Voss formuen i tre potter: sikkerhed, vækst og aspiration.

"Aspirational Investor"-tilgangen, baseret på et koncept fra den tidligere CIO for Merrill Lynch Wealth Management, tilbyder en klar struktur for investering. Tre potter er defineret:

1. Sicherheit: In diesen Topf fließen liquide Mittel und risikofreie Vermögenswerte, um einen angemessenen Schutz des Kapitals zu gewährleisten.

2. Vækst: Dette involverer investering i langsigtede investeringer med moderat risiko for at opnå vækst og afkast.

3. Aspiration: Den tredje pulje giver dig mulighed for at investere i mere risikable aktiver, men som tilbyder et højere afkastpotentiale.

Strategien bag denne allokering er at diversificere investeringsporteføljen for at tage hensyn til stabilitet samt vækst og innovativt potentiale.

Fra et kommercielt perspektiv kan denne tilgang betyde, at investorer kan udvikle en skræddersyet investeringsstrategi afhængigt af deres individuelle risikoprofil og investeringsmål. Derudover kan spredning af aktiver på tværs af tre potter bidrage til at minimere risikoen på lang sigt og samtidig udnytte mulighederne for højere afkast.

Denne struktur kan have indflydelse på det finansielle marked og investeringsbranchen, da investorer i stigende grad kan søge efter investeringsstrategier med en klar struktur og et langsigtet perspektiv. Virksomheder i den finansielle sektor kunne tilpasse deres tjenester og produkter til at imødekomme behovene hos investorer, der leder efter en diversificeret og fremadskuende investeringsstrategi.