Varahaldus: Endisest CIOst inspireeritud lähenemine optimaalsele investeerimisstrateegiale

Varahaldus: Endisest CIOst inspireeritud lähenemine optimaalsele investeerimisstrateegiale

Vastavalt aruandele www.businessinsider.de, jagab varahaldur Jan Voss varad kolme potti: turvalisus, kasv ja püüdlus.

"Aspirational Investor" lähenemisviis, mis põhineb Merrill Lynch Wealth Managementi endise CIO kontseptsioonil, pakub investeerimise jaoks selget struktuuri. Määratletakse kolm potti:

1. Sicherheit: In diesen Topf fließen liquide Mittel und risikofreie Vermögenswerte, um einen angemessenen Schutz des Kapitals zu gewährleisten.

2. Kasv: see hõlmab investeerimist pikaajalistesse mõõduka riskiga investeeringutesse, et saavutada kasv ja tulu.

3. Püüdlus: Kolmas pank võimaldab teil investeerida riskantsematesse varadesse, mis pakuvad suuremat tulupotentsiaali.

Selle jaotamise strateegia on investeerimisportfelli hajutamine, et võtta arvesse nii stabiilsust kui ka kasvu ja innovatsioonipotentsiaali.

Ärilisest vaatenurgast võib selline lähenemine tähendada, et investorid saavad välja töötada kohandatud investeerimisstrateegia sõltuvalt nende individuaalsest riskiprofiilist ja investeerimiseesmärkidest. Lisaks võib varade jaotamine kolme panga vahel aidata pikas perspektiivis riske minimeerida, kasutades samal ajal ära suurema tootluse võimalusi.

See struktuur võib avaldada mõju finantsturule ja investeerimissektorile, kuna investorid võivad üha enam otsida selge struktuuriga ja pikaajalise perspektiiviga investeerimisstrateegiaid. Finantssektori ettevõtted võiksid kohandada oma teenuseid ja tooteid, et need vastaksid investorite vajadustele, kes otsivad mitmekesist ja tulevikku vaatavat investeerimisstrateegiat.