Varainhoito: Entisen tietohallintojohtajan inspiroima lähestymistapa optimaaliseen sijoitusstrategiaan

Varainhoito: Entisen tietohallintojohtajan inspiroima lähestymistapa optimaaliseen sijoitusstrategiaan

Tekijän raportin mukaan www.businessinsider.de, varainhoitaja Jan Voss jakaa varat kolmeen ruukkuun: turvallisuus, kasvu ja pyrkimys.

"Aspirational Investor" -lähestymistapa, joka perustuu Merrill Lynch Wealth Managementin entisen tietohallintojohtajan konseptiin, tarjoaa selkeän rakenteen sijoittamiselle. Kolme pottia määritellään:

1. Sicherheit: In diesen Topf fließen liquide Mittel und risikofreie Vermögenswerte, um einen angemessenen Schutz des Kapitals zu gewährleisten.

2. Kasvu: Tämä tarkoittaa sijoittamista pitkäaikaisiin sijoituksiin kohtuullisella riskillä kasvun ja tuoton saavuttamiseksi.

3. Pyrkimys: Kolmannen potin avulla voit sijoittaa riskialttiimpiin omaisuuseriin, jotka tarjoavat suuremman tuottopotentiaalin.

Tämän allokoinnin strategiana on hajauttaa sijoitussalkkua vakauden sekä kasvun ja innovaatiopotentiaalin huomioimiseksi.

Kaupallisesta näkökulmasta tämä lähestymistapa voi tarkoittaa, että sijoittajat voivat kehittää räätälöidyn sijoitusstrategian yksilöllisen riskiprofiilin ja sijoitustavoitteiden mukaan. Lisäksi varojen jakaminen kolmeen pottiin voi auttaa minimoimaan riskiä pitkällä aikavälillä samalla kun hyödynnetään mahdollisuuksia korkeampaan tuottoon.

Tällä rakenteella voi olla vaikutusta rahoitusmarkkinoihin ja sijoitustoimialaan, koska sijoittajat voivat yhä enemmän etsiä selkeän rakenteen ja pitkän aikavälin sijoitusstrategioita. Finanssialan yritykset voisivat mukauttaa palveluitaan ja tuotteitaan vastaamaan monipuolista ja tulevaisuuteen suuntautuvaa sijoitusstrategiaa etsivien sijoittajien tarpeita.