Upravljanje imovinom: pristup optimalnoj investicijskoj strategiji inspiriran bivšim CIO-om

Upravljanje imovinom: pristup optimalnoj investicijskoj strategiji inspiriran bivšim CIO-om

Prema izvješću od www.businessinsider.de, upravitelj imovine Jan Voss dijeli imovinu u tri lonca: sigurnost, rast i težnja.

Pristup “Aspiracijski investitor”, temeljen na konceptu bivšeg CIO-a Merrill Lynch Wealth Managementa, nudi jasnu strukturu za ulaganje. Definirana su tri lonca:

1. Sicherheit: In diesen Topf fließen liquide Mittel und risikofreie Vermögenswerte, um einen angemessenen Schutz des Kapitals zu gewährleisten.

2. Rast: Ovo uključuje ulaganje u dugoročna ulaganja s umjerenim rizikom kako bi se postigao rast i povrat.

3. Težnja: treći pot omogućuje vam ulaganje u rizičniju imovinu, ali koja nudi veći potencijal povrata.

Strategija iza ove raspodjele je diversifikacija investicijskog portfelja kako bi se uzela u obzir stabilnost, kao i rast i inovativni potencijal.

Iz komercijalne perspektive, ovaj pristup može značiti da ulagači mogu razviti prilagođenu strategiju ulaganja ovisno o svom individualnom profilu rizika i ciljevima ulaganja. Osim toga, raspodjela imovine na tri banke može dugoročno smanjiti rizik dok se iskorištavaju prilike za veće povrate.

Ova bi struktura mogla utjecati na financijsko tržište i investicijsku industriju jer bi ulagači mogli sve više tražiti investicijske strategije s jasnom strukturom i dugoročnom perspektivom. Tvrtke u financijskom sektoru mogle bi prilagoditi svoje usluge i proizvode kako bi zadovoljile potrebe ulagača koji traže raznoliku i naprednu strategiju ulaganja.