Vagyonkezelés: Az optimális befektetési stratégia megközelítése, amelyet a korábbi informatikai igazgató ihletett

Vagyonkezelés: Az optimális befektetési stratégia megközelítése, amelyet a korábbi informatikai igazgató ihletett

A jelentés szerint www.businessinsider.de Jan Voss vagyonkezelő három részre osztja az eszközöket: biztonság, növekedés és törekvés.

A Merrill Lynch Wealth Management korábbi informatikai igazgatójának koncepcióján alapuló „aspirational Investor” megközelítés világos befektetési struktúrát kínál. Három edény van meghatározva:

1. Sicherheit: In diesen Topf fließen liquide Mittel und risikofreie Vermögenswerte, um einen angemessenen Schutz des Kapitals zu gewährleisten.

2. Növekedés: Ez magában foglalja a hosszú távú, mérsékelt kockázatú befektetésekbe történő befektetést a növekedés és a hozam elérése érdekében.

3. Törekvés: A harmadik bank lehetővé teszi, hogy kockázatosabb eszközökbe fektessen be, de magasabb hozamot kínál.

Az allokáció mögötti stratégia a befektetési portfólió diverzifikálása a stabilitás, valamint a növekedés és az innovációs potenciál figyelembevétele érdekében.

Kereskedelmi szempontból ez a megközelítés azt jelentheti, hogy a befektetők egyéni kockázati profiljuktól és befektetési céljaiktól függően személyre szabott befektetési stratégiát alakíthatnak ki. Ezen túlmenően, ha az eszközöket három bankra osztja, hosszú távon minimalizálhatja a kockázatot, miközben kihasználja a magasabb hozam lehetőségeit.

Ez a struktúra hatással lehet a pénzügyi piacra és a befektetési ágazatra is, mivel a befektetők egyre inkább kereshetnek világos szerkezetű és hosszú távú befektetési stratégiákat. A pénzügyi szektor vállalatai szolgáltatásaikat és termékeiket a diverzifikált és előremutató befektetési stratégiát kereső befektetők igényeihez igazíthatnák.