Gestione patrimoniale: un approccio alla strategia di investimento ottimale ispirato dall'ex CIO

Gestione patrimoniale: un approccio alla strategia di investimento ottimale ispirato dall'ex CIO

Secondo un rapporto di www.businessinsider.de, il gestore patrimoniale Jan Voss divide il patrimonio in tre categorie: sicurezza, crescita e aspirazione.

L’approccio “Aspirational Investor”, basato su un concetto dell’ex CIO di Merrill Lynch Wealth Management, offre una struttura chiara per gli investimenti. Sono definiti tre vasi:

1. Sicherheit: In diesen Topf fließen liquide Mittel und risikofreie Vermögenswerte, um einen angemessenen Schutz des Kapitals zu gewährleisten.

2. Crescita: ciò comporta l’investimento in investimenti a lungo termine con un rischio moderato al fine di ottenere crescita e rendimenti.

3. Aspirazione: il terzo piatto ti consente di investire in asset più rischiosi, ma che offrono un potenziale di rendimento più elevato.

La strategia alla base di questa allocazione è quella di diversificare il portafoglio di investimenti per tenere conto della stabilità, della crescita e del potenziale innovativo.

Da un punto di vista commerciale, questo approccio può significare che gli investitori possono sviluppare una strategia di investimento su misura in base al loro profilo di rischio individuale e ai loro obiettivi di investimento. Inoltre, distribuire gli asset su tre pot può aiutare a ridurre al minimo il rischio a lungo termine, sfruttando al tempo stesso le opportunità di rendimenti più elevati.

Questa struttura potrebbe avere un impatto sul mercato finanziario e sul settore degli investimenti, poiché gli investitori potrebbero cercare sempre più strategie di investimento con una struttura chiara e una prospettiva a lungo termine. Le aziende del settore finanziario potrebbero adattare i propri servizi e prodotti per soddisfare le esigenze degli investitori che cercano una strategia di investimento diversificata e lungimirante.