Vermogensbeheer: een benadering van de optimale beleggingsstrategie geïnspireerd door de voormalige CIO

Vermogensbeheer: een benadering van de optimale beleggingsstrategie geïnspireerd door de voormalige CIO

Volgens een rapport van www.businessinsider.de, verdeelt vermogensbeheerder Jan Voss het vermogen in drie potten: zekerheid, groei en ambitie.

De ‘Aspirational Investor’-aanpak, gebaseerd op een concept van de voormalige CIO van Merrill Lynch Wealth Management, biedt een duidelijke structuur voor beleggen. Er zijn drie potten gedefinieerd:

1. Sicherheit: In diesen Topf fließen liquide Mittel und risikofreie Vermögenswerte, um einen angemessenen Schutz des Kapitals zu gewährleisten.

2. Groei: Dit houdt in dat wordt belegd in langetermijninvesteringen met een gematigd risico om groei en rendement te behalen.

3. Aspiratie: Met de derde pot kunt u beleggen in risicovollere activa, maar die een hoger rendementspotentieel bieden.

De strategie achter deze allocatie is om de beleggingsportefeuille te diversifiëren om rekening te houden met zowel stabiliteit als groei en innovatief potentieel.

Vanuit commercieel perspectief kan deze aanpak betekenen dat beleggers een beleggingsstrategie op maat kunnen ontwikkelen, afhankelijk van hun individuele risicoprofiel en beleggingsdoelstellingen. Bovendien kan het spreiden van activa over drie potten helpen om het risico op de lange termijn te minimaliseren en tegelijkertijd te profiteren van kansen voor hogere rendementen.

Deze structuur zou impact kunnen hebben op de financiële markt en de beleggingssector, omdat beleggers steeds vaker op zoek kunnen gaan naar beleggingsstrategieën met een duidelijke structuur en een langetermijnperspectief. Bedrijven in de financiële sector zouden hun diensten en producten kunnen aanpassen aan de behoeften van beleggers die op zoek zijn naar een gediversifieerde en toekomstgerichte beleggingsstrategie.