Zarządzanie aktywami: Podejście do optymalnej strategii inwestycyjnej inspirowane twórczością byłego CIO

Zarządzanie aktywami: Podejście do optymalnej strategii inwestycyjnej inspirowane twórczością byłego CIO

Według raportu autorstwa www.businessinsider.de, zarządzający aktywami Jan Voss dzieli aktywa na trzy kategorie: bezpieczeństwo, wzrost i aspiracje.

Podejście „Aspiracyjnego Inwestora”, oparte na koncepcji byłego CIO Merrill Lynch Wealth Management, oferuje przejrzystą strukturę inwestowania. Zdefiniowano trzy doniczki:

1. Sicherheit: In diesen Topf fließen liquide Mittel und risikofreie Vermögenswerte, um einen angemessenen Schutz des Kapitals zu gewährleisten.

2. Wzrost: wiąże się to z inwestowaniem w długoterminowe inwestycje o umiarkowanym ryzyku w celu osiągnięcia wzrostu i zwrotu.

3. Aspiracja: Trzecia pula pozwala inwestować w bardziej ryzykowne aktywa, ale które oferują wyższy potencjał zwrotu.

Strategia tej alokacji polega na dywersyfikacji portfela inwestycyjnego z uwzględnieniem stabilności, wzrostu i potencjału innowacyjnego.

Z komercyjnego punktu widzenia takie podejście może oznaczać, że inwestorzy mogą opracować strategię inwestycyjną dostosowaną do ich indywidualnego profilu ryzyka i celów inwestycyjnych. Ponadto rozłożenie aktywów na trzy pule może pomóc zminimalizować ryzyko w dłuższej perspektywie, jednocześnie wykorzystując możliwości uzyskania wyższych zwrotów.

Struktura ta może mieć wpływ na rynek finansowy i branżę inwestycyjną, gdyż inwestorzy mogą coraz częściej szukać strategii inwestycyjnych o przejrzystej strukturze i perspektywie długoterminowej. Spółki z sektora finansowego mogłyby dostosować swoje usługi i produkty do potrzeb inwestorów poszukujących zróżnicowanej i przyszłościowej strategii inwestycyjnej.