Upravljanje premoženja: pristop k optimalni naložbeni strategiji po navdihu nekdanjega CIO

Upravljanje premoženja: pristop k optimalni naložbeni strategiji po navdihu nekdanjega CIO

Glede na poročilo avtorja www.businessinsider.de, upravljavec premoženja Jan Voss razdeli premoženje v tri lonce: varnost, rast in aspiracije.

Pristop »ambicioznega vlagatelja«, ki temelji na konceptu nekdanjega direktorja informacijske tehnologije Merrill Lynch Wealth Management, ponuja jasno strukturo za vlaganje. Določeni so trije lonci:

1. Sicherheit: In diesen Topf fließen liquide Mittel und risikofreie Vermögenswerte, um einen angemessenen Schutz des Kapitals zu gewährleisten.

2. Rast: To vključuje vlaganje v dolgoročne naložbe z zmernim tveganjem, da bi dosegli rast in donose.

3. Prizadevanje: Tretji pot vam omogoča vlaganje v bolj tvegana sredstva, ki pa ponujajo višji potencial donosa.

Strategija za to dodelitvijo je diverzifikacija naložbenega portfelja, da se upoštevajo stabilnost ter rast in inovativni potencial.

S komercialnega vidika lahko ta pristop pomeni, da lahko vlagatelji razvijejo prilagojeno naložbeno strategijo glede na njihov individualni profil tveganja in naložbene cilje. Poleg tega lahko porazdelitev sredstev na tri lonce pomaga dolgoročno zmanjšati tveganje, hkrati pa izkoristi priložnosti za višje donose.

Ta struktura bi lahko vplivala na finančni trg in naložbeno industrijo, saj lahko vlagatelji vedno bolj iščejo naložbene strategije z jasno strukturo in dolgoročno perspektivo. Podjetja v finančnem sektorju bi lahko prilagodila svoje storitve in produkte potrebam vlagateljev, ki iščejo raznoliko in v prihodnost usmerjeno naložbeno strategijo.