Předběžná paušální sazba 2024: Takto se střadatelé ETF a fondů vyhýbají nové dani - vysvětluje finanční expert ve videu

Předběžná paušální sazba 2024: Takto se střadatelé ETF a fondů vyhýbají nové dani - vysvětluje finanční expert ve videu

Podle zprávy od amp.focus.de, bude zálohová paušální sazba pro fondy a ETF splatná v lednu 2024 poprvé za dva roky. Tato daň je vybírána z fiktivních kurzových zisků v předchozím roce a banky jsou povinny ji vybírat přímo od klientů. To by mohlo vést k tomu, že clearingové účty sklouznou do červených čísel a dojde ke vzniku úroků z přečerpání.

Na clearingových účtech existuje riziko přečerpání úroků
To znamená, že střadatelé, kteří nemají dostatek finančních prostředků, budou muset platit úroky z přečerpání. To je zvláště důležité poznamenat v případě depot pro spořicí plány ETF, kde je clearingový účet považován pouze za průběžnou položku. Spořitelé by proto měli v roce 2023 přijmout opatření, aby se vyhnuli účtování tohoto zálohového paušálu.

Z hlediska trhu by zavedení tohoto poplatku předem mohlo vést střadatele ke změně investičního chování a hledání alternativních investičních možností. To by mohlo mít dopad na trh fondů a ETF, protože investoři mohou přerozdělit svůj kapitál.

Je důležité, aby si střadatelé byli vědomi toho, jak se tento poplatek předem počítá a jaké kroky mohou podniknout, aby minimalizovali dopad na jejich účty. Vzhledem k tomu, že daň vybírají přímo banky, je vhodné se o možných dopadech informovat v rané fázi a přijmout vhodná protiopatření.