Paušalna stopa unaprijed 2024.: Ovako štediše ETF-a i fondova izbjegavaju novi porez - financijski stručnjak objašnjava u videu

Paušalna stopa unaprijed 2024.: Ovako štediše ETF-a i fondova izbjegavaju novi porez - financijski stručnjak objašnjava u videu

Prema izvješću od amp.focus.de, avansna fiksna stopa na fondove i ETF-ove dospijeva u siječnju 2024. prvi put u dvije godine. Taj se porez naplaćuje na fiktivne tečajne razlike u prethodnoj godini, a banke su ga dužne naplatiti izravno od klijenata. To bi moglo dovesti do pada klirinških računa u minus i pojave kamata za prekoračenje.

Postoji rizik od prekoračenja kamata na obračunskim računima
To znači da štediše koje nemaju dovoljno sredstava možda moraju platiti kamate na prekoračenje. Ovo je osobito važno napomenuti u slučaju depoa za ETF štedne planove, gdje se obračunski račun promatra samo kao kontinuirana stavka. Štediše bi stoga trebale poduzeti mjere u 2023. kako bi izbjegle terećenje ovog paušala akontacije.

Što se tiče tržišta, uvođenje ove naknade unaprijed moglo bi navesti štediše da promijene svoje ulagačko ponašanje i potraže alternativne mogućnosti ulaganja. To bi moglo utjecati na tržište fondova i ETF-ova jer bi investitori mogli preraspodijeliti svoj kapital.

Važno je da štediše budu upoznate s načinom na koji se izračunava ova naknada unaprijed i koje korake mogu poduzeti kako bi smanjili utjecaj na svoje račune. Budući da porez ubiru izravno banke, preporučljivo je u ranoj fazi saznati moguće učinke i poduzeti odgovarajuće protumjere.