Előleg átalánydíj 2024: Így kerülik el az ETF és az alap-megtakarítók az új adót - magyarázza pénzügyi szakértő a videóban

Előleg átalánydíj 2024: Így kerülik el az ETF és az alap-megtakarítók az új adót - magyarázza pénzügyi szakértő a videóban

A jelentés szerint amp.focus.de, két év után először 2024 januárjában lesz esedékes az alapokra és az ETF-ekre vonatkozó átalányelőleg. Ezt az adót az előző évi fiktív árfolyamnyereségre vetik ki, amelyet a bankok közvetlenül az ügyfelektől kötelesek beszedni. Ez a számlák mínuszba kerüléséhez és folyószámlahitel-kamatok kialakulásához vezethet.

Fennáll a folyószámlahitel-kamat kockázata az elszámolási számlákon
Ez azt jelenti, hogy azoknak a megtakarítóknak, akiknek nincs elég pénzük, folyószámlahitel-kamatot kell fizetniük. Ezt különösen fontos megjegyezni az ETF megtakarítási tervekhez kapcsolódó tárolók esetében, ahol az elszámolószámla csak folyamatos tételnek tekinthető. A megtakarítóknak ezért 2023-ban intézkedéseket kell tenniük annak érdekében, hogy elkerüljék az átalányelőleg megterhelését.

A piac szempontjából ennek az előzetes díjnak a bevezetése arra késztetheti a megtakarítókat, hogy megváltoztassák befektetési magatartásukat, és alternatív befektetési lehetőségeket keressenek. Ez hatással lehet az alapok és az ETF piacára, mivel a befektetők átcsoportosíthatják tőkéjüket.

Fontos, hogy a megtakarítók tisztában legyenek azzal, hogyan számítják ki ezt az előzetes díjat, és milyen lépéseket tehetnek a számláikra gyakorolt ​​hatás minimalizálása érdekében. Mivel az adót közvetlenül a bankok szedik be, érdemes időben tájékozódni a lehetséges hatásokról, és megfelelő ellenintézkedéseket tenni.