Vnaprejšnja pavšalna obrestna mera 2024: Tako se ETF in varčevalci v skladih izognejo novemu davku – finančni strokovnjak pojasnjuje v videu

Vnaprejšnja pavšalna obrestna mera 2024: Tako se ETF in varčevalci v skladih izognejo novemu davku – finančni strokovnjak pojasnjuje v videu

Glede na poročilo avtorja amp.focus.de, bo vnaprejšnja pavšalna obrestna mera za sklade in ETF zapadla v plačilo januarja 2024 prvič v dveh letih. Ta davek je obračunan od fiktivnih tečajnih dobičkov v prejšnjem letu, banke pa so ga dolžne pobrati neposredno od strank. To bi lahko pripeljalo do tega, da bi čistilni računi zdrsnili v minus in da bi se pojavile obresti za prekoračitev.

Obstaja tveganje prekoračitve obresti na klirinških računih
To pomeni, da bodo varčevalci, ki nimajo dovolj sredstev, morda morali plačati obresti za prekoračitev stanja. To je še posebej pomembno upoštevati v primeru depojev za varčevalne načrte ETF, kjer se klirinški račun obravnava samo kot neprekinjena postavka. Varčevalci naj zato v letu 2023 sprejmejo ukrepe, da se izognejo bremenitvi tega akontacijskega pavšala.

Kar zadeva trg, bi lahko uvedba tega vnaprejšnjega nadomestila privedla do tega, da bi varčevalci spremenili svoje naložbeno vedenje in poiskali alternativne naložbene možnosti. To bi lahko vplivalo na trg skladov in ETF, saj lahko vlagatelji prerazporedijo svoj kapital.

Pomembno je, da se varčevalci zavedajo, kako se izračuna ta vnaprejšnja provizija in katere korake lahko sprejmejo, da zmanjšajo vpliv na svoje račune. Ker davek pobirajo neposredno banke, se je priporočljivo že zgodaj pozanimati o možnih učinkih in sprejeti ustrezne protiukrepe.