Bitcoin dans le dépôt : c'est la quantité de crypto que votre portefeuille peut réellement gérer !

Bitcoin dans le dépôt : c'est la quantité de crypto que votre portefeuille peut réellement gérer !

Le Bitcoin et d’autres crypto-monnaies sont de plus en plus acceptés dans les portefeuilles d’investissement classiques. Les experts financiers discutent actuellement du dosage optimal des actifs cryptographiques. Fort business-punk.com Les investisseurs conservateurs devraient investir un maximum de 5 % de leur portefeuille dans les crypto-monnaies, tandis que les investisseurs plus risqués peuvent envisager jusqu'à 10 %. Cependant, avec des actions supérieures à 10 %, le risque global du portefeuille pourrait augmenter de manière disproportionnée.

Une enquête auprès des investisseurs professionnels montre que même eux, ils dépassent rarement la barre des 10 %. Un exemple de calcul effectué ces dernières années montre qu'un portefeuille composé de 60 % d'actions et de 40 % d'obligations peut atteindre un rendement d'environ 11,7 % avec un rendement annuel moyen d'environ 8,3 % (2014-2020) avec un mélange de 5 % de Bitcoin. Cela montre clairement qu’une faible intégration cryptographique peut augmenter le ratio de Sharpe, c’est-à-dire le rapport rendement/risque, du portefeuille global. De plus, la volatilité reste dans une fourchette acceptable avec une part crypto de 5%.

Le rôle de la diversification crypto

Le lancement des premiers ETF Bitcoin début 2024 a encore accru l’intérêt pour les crypto-monnaies dans le monde financier. Fort simplemoney.ch Les études actuelles ont examiné les effets de diversification du Bitcoin. Ceux-ci montrent que Bitcoin présente une forte volatilité par rapport au Swiss Performance Index (SPI), avec des baisses de prix de 60 à 70 % dans les phases de marché difficiles comme 2018 et 2022.

La corrélation entre Bitcoin et le S&P 500 est de 0,4, ce qui suggère que Bitcoin peut être utilement utilisé comme actif de diversification dans les portefeuilles des investisseurs. Des études sur différentes proportions de portefeuille ont révélé que l'ajout de 5 % de Bitcoin à un portefeuille composé à 95 % de SPI peut améliorer les rendements de 2 % par an sans augmenter significativement la volatilité.

Une analyse plus approfondie montre qu'un portefeuille composé de 97 % d'actifs suisses et de 3 % de Bitcoin a obtenu de meilleurs résultats, même si la volatilité a augmenté en temps de crise. En examinant 60 % d’actions et 40 % d’obligations avec différentes actions Bitcoin, les rendements ajustés au risque les plus élevés ont été observés avec 5 à 8 % d’actions Bitcoin.

Dans l’ensemble, une détention limitée de Bitcoin jusqu’à 5 % dans les stratégies de dépôt est recommandée. Les investisseurs devraient utiliser des plateformes à faible coût lors de l’achat de Bitcoin afin de minimiser les coûts avec de petites pondérations. Notamment dans le cadre du pilier 3a ou du portefeuille de libre passage, une part Bitcoin peut être investie jusqu'à 5%, ce qui demande de la discipline.