BitcoinFi : La révolution du système financier – C’est ainsi que le BTC est activement utilisé !

BitcoinFi : La révolution du système financier – C’est ainsi que le BTC est activement utilisé !

Bitcoin a évolué ces dernières années d’une réserve de valeur plus passive à un composant dynamique de la finance décentralisée (DeFi). Pendant longtemps, Bitcoin a été considéré comme une valeur refuge et une protection contre l’inflation. L’idée d’utiliser Bitcoin comme contre-modèle aux systèmes financiers traditionnels a façonné son image initiale. Mais tandis qu’Ethereum et d’autres plateformes inondaient le monde DeFi de protocoles innovants, Bitcoin restait stagnant. Cependant, cela a changé avec l’avènement de BitcoinFi (Bitcoin Finance), comme ArgentAujourd'hui signalé.

BitcoinFi inclut un certain nombre de nouveaux protocoles qui intègrent activement Bitcoin dans les transactions financières. Ceux-ci incluent les prêts décentralisés, le jalonnement Bitcoin, les pièces stables basées sur BTC et les protocoles de liquidité. L’accent est mis sur l’exploitation rentable des plus de 2,9 millions de BTC qui se trouvent sur des échanges centralisés et y restent sans retour. De plus, plus de 30 % de tous les Bitcoins sont inactifs depuis cinq ans, ce qui offre un potentiel de changement.

Le développement de BitcoinFi

En février 2025, plus de 32 milliards de dollars de Bitcoin étaient tokenisés sur d'autres blockchains, ce qui représentait environ 1,74 % de la capitalisation boursière totale de Bitcoin. Le développement de protocoles de couche 2, tels que Stacks et BitVM, apporte des contrats intelligents et des solutions évolutives à la blockchain Bitcoin sans compromettre sa sécurité. Ces technologies offrent de nouvelles fonctionnalités et permettent le staking de Bitcoin, où le BTC peut être utilisé comme garantie pour d'autres réseaux, avec des rendements annuels compris entre 3 et 12 %.

L’augmentation de la valeur totale verrouillée (TVL) des protocoles BitcoinFi est particulièrement remarquable, qui a atteint un sommet historique de 7,48 milliards de dollars en décembre 2024. Des projets comme Babylon, qui est désormais le plus grand protocole BTCFi avec une TVL de 5,4 milliards de dollars, gagnent du terrain et attirent les investisseurs institutionnels. L’intégration de l’USDT au Lightning Network s’avère être une étape cruciale pour la liquidité du marché.

Potentiel de croissance et risques

L'essor de l'espace DeFi est impressionnant : le capital total bloqué dans les protocoles BTCFi est passé de 307 millions de dollars en janvier 2024 à 6,6 milliards de dollars en février 2025, soit une augmentation de 2 050 %. Ces développements montrent que Bitcoin émerge comme un acteur sérieux dans le secteur DeFi, qui était auparavant dominé par Ethereum et d'autres plateformes de contrats intelligents telles que Forbes remarques.

Cependant, les actifs enveloppés qui symbolisent Bitcoin sur d’autres blockchains comportent certains risques car ils reposent souvent sur des solutions centralisées. Le nouveau Threshold Signature Scheme (TSS) permet également un contrôle décentralisé sur les portefeuilles Bitcoin, favorisant ainsi les applications non dépositaires.

Les analystes de marché estiment qu’avec un taux d’adoption de 2,87 % des avoirs Bitcoin dans BitcoinFi, un volume de marché réaliste de 47 milliards de dollars serait possible. Cette combinaison de stabilité et d’innovation pourrait faire de BitcoinFi la prochaine étape évolutive du Bitcoin. L’analyse potentielle de BTCFi repose sur sa croissance rapide et son acceptation croissante par les investisseurs individuels et institutionnels.