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BitcoinFi: A revolução do sistema financeiro – É assim que o BTC é usado ativamente!
Saiba como o BitcoinFi está revolucionando novas aplicações financeiras que combinam estabilidade e potencial DeFi.
BitcoinFi: A revolução do sistema financeiro – É assim que o BTC é usado ativamente!
O Bitcoin evoluiu nos últimos anos de uma reserva de valor mais passiva para um componente dinâmico nas finanças descentralizadas (DeFi). Por muito tempo, o Bitcoin foi considerado um porto seguro e uma proteção contra a inflação. A ideia de usar o Bitcoin como contramodelo aos sistemas financeiros tradicionais moldou sua imagem inicial. Mas enquanto o Ethereum e outras plataformas inundaram o mundo DeFi com protocolos inovadores, o Bitcoin permaneceu estagnado. No entanto, isso mudou com o advento do BitcoinFi (Bitcoin Finance), como Dinheiro hoje relatado.
BitcoinFi inclui uma série de novos protocolos que incorporam ativamente o Bitcoin nas transações financeiras. Isso inclui empréstimos descentralizados, piquetagem de Bitcoin, stablecoins baseadas em BTC e protocolos de liquidez. O foco está em alavancar lucrativamente os mais de 2,9 milhões de BTC que estão em exchanges centralizadas e sem retorno. Além disso, mais de 30% de todos os Bitcoins estão inativos há cinco anos, o que oferece potencial de mudança.
O desenvolvimento do BitcoinFi
Em fevereiro de 2025, mais de US$ 32 bilhões em Bitcoin foram tokenizados em outras blockchains, representando aproximadamente 1,74% da capitalização de mercado total do Bitcoin. O desenvolvimento de protocolos de Camada 2, como Stacks e BitVM, traz contratos inteligentes e soluções escaláveis para o blockchain Bitcoin sem comprometer sua segurança. Estas tecnologias oferecem novas funcionalidades e permitem o staking de Bitcoin, onde o BTC pode ser utilizado como garantia para outras redes, com retornos anuais entre 3 e 12%.
Particularmente notável é o aumento do valor total bloqueado (TVL) nos protocolos BitcoinFi, que atingiu um máximo histórico de US$ 7,48 bilhões em dezembro de 2024. Projetos como o Babylon, que é agora o maior protocolo BTCFi com um TVL de US$ 5,4 bilhões, estão ganhando força e atraindo investidores institucionais. A integração do USDT com a Lightning Network está provando ser um passo crucial para a liquidez do mercado.
Potencial de crescimento e riscos
O aumento no espaço DeFi é impressionante: o capital total bloqueado em protocolos BTCFi aumentou de US$ 307 milhões em janeiro de 2024 para US$ 6,6 bilhões em fevereiro de 2025 – um aumento de 2.050%. Esses desenvolvimentos mostram que o Bitcoin está emergindo como um player sério no setor DeFi, que anteriormente era dominado pelo Ethereum e outras plataformas de contratos inteligentes, como Forbes notas.
No entanto, os ativos empacotados que tokenizam o Bitcoin em outras blockchains apresentam alguns riscos, pois muitas vezes dependem de soluções centralizadas. O novo Threshold Signature Scheme (TSS) também permite o controle descentralizado sobre carteiras Bitcoin, promovendo ainda mais aplicações sem custódia.
Analistas de mercado estimam que com uma taxa de adoção de 2,87% das participações de Bitcoin na BitcoinFi, seria possível um volume de mercado realista de US$ 47 bilhões. Esta combinação de estabilidade e inovação poderia fazer do BitcoinFi o próximo estágio evolutivo do Bitcoin. A análise potencial do BTCFi é sustentada pelo seu rápido crescimento e pela crescente aceitação por parte de investidores individuais e institucionais.