BitcoinFi：金融体系的革命——这就是比特币被积极使用的方式！

BitcoinFi：金融体系的革命——这就是比特币被积极使用的方式！

近年来，比特币已经从一种更为被动的价值储存手段发展成为去中心化金融（DeFi）的动态组成部分。长期以来，比特币被认为是避风港和对冲通胀的工具。使用比特币作为传统金融体系的反模式的想法塑造了其早期形象。然而，尽管以太坊和其他平台用创新协议充斥着 DeFi 世界，但比特币仍然停滞不前。然而，随着 BitcoinFi（比特币金融）的出现，这种情况发生了变化，比如 今日金钱 报道称。

BitcoinFi 包括许多新协议，积极将比特币纳入金融交易。其中包括去中心化借贷、比特币质押、基于比特币的稳定币和流动性协议。重点是利用中心化交易所中超过 290 万个 BTC 进行盈利，并且没有任何回报。此外，超过 30% 的比特币已经闲置五年了，这提供了改变的潜力。

比特币Fi的发展

截至 2025 年 2 月，超过 320 亿美元的比特币在其他区块链上进行了代币化，约占比特币总市值的 1.74%。 Stacks 和 BitVM 等 Layer 2 协议的开发为比特币区块链带来了智能合约和可扩展的解决方案，同时又不影响其安全性。这些技术提供了新的功能并支持比特币质押，其中比特币可以用作其他网络的抵押品，年回报率在 3% 到 12% 之间。

尤其值得注意的是 BitcoinFi 协议锁定总价值 (TVL) 的增长，在 2024 年 12 月达到 74.8 亿美元的历史新高。像 Babylon 这样的项目现在是最大的 BTCFi 协议，TVL 达到 54 亿美元，正在获得关注并吸引机构投资者。 USDT 与闪电网络的整合被证明是市场流动性的关键一步。

增长潜力和风险

DeFi 领域的激增令人印象深刻：BTCFi 协议锁定的总资本从 2024 年 1 月的 3.07 亿美元增加到 2025 年 2 月的 66 亿美元，增长了 2,050%。这些发展表明，比特币正在成为 DeFi 领域的重要参与者，此前该领域由以太坊和其他智能合约平台主导，例如 福布斯 笔记。

然而，在其他区块链上对比特币进行代币化的打包资产会带来一些风险，因为它们通常依赖于集中式解决方案。新的阈值签名方案（TSS）还可以实现对比特币钱包的去中心化控制，进一步促进非托管应用。

市场分析师估计，随着 BitcoinFi 中比特币持有量的采用率为 2.87%，实际市场规模将有可能达到 470 亿美元。这种稳定性与创新的结合可能使 BitcoinFi 成为比特币的下一个进化阶段。 BTCFi 的潜力分析基于其快速增长以及个人和机构投资者日益接受的情况。