لوكسمبورغ تحذر: مقدمو العملات المشفرة معرضون لخطر كبير من غسيل الأموال!

لوكسمبورغ تحذر: مقدمو العملات المشفرة معرضون لخطر كبير من غسيل الأموال!

صنفت لوكسمبورغ مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) كشركات ذات مخاطر عالية لغسل الأموال في تقييم المخاطر الوطني لعام 2025 (NRA). ينبع هذا التصنيف من المخاوف المستمرة بشأن مدى تعرض صناعة العملات المشفرة للجرائم المالية. يتم تصنيف مستوى مخاطر مقدمي خدمات VASP على أنه "مرتفع" ويعتمد على معايير مثل حجم المعاملات والوصول إلى العملاء وقنوات التوزيع والهياكل القانونية والوصول الدولي، مثل كوينتيليغراف ذكرت.

في عام 2020، حدد تقرير مقدمي خدمات الأصول الافتراضية باعتبارها خطرًا ناشئًا، ويصنف تقرير لاحق من عام 2022 المخاطر المرتبطة بأصول العملات المشفرة على أنها مرتفعة جدًا. ويرجع ذلك في المقام الأول إلى طبيعة هذه الاستثمارات القائمة على الإنترنت والعابرة للحدود. ومع أخذ ذلك في الاعتبار، يعمل الاتحاد الأوروبي على تنظيم شامل لصناعة العملات المشفرة، والمعروف باسم تنظيم الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA). تهدف هذه اللائحة إلى توحيد الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي البالغ عددها 27 دولة مع تقديم قواعد أكثر صرامة ضد غسيل الأموال.

MiCA: تنظيم ومتطلبات أكثر صرامة

ومع إدخال لائحة MiCA، أصبح مطلوبًا من مقدمي خدمات العملة المشفرة الحصول على تراخيص للعمل بشكل قانوني في الاتحاد الأوروبي منذ يناير. تهدف هذه اللائحة إلى جعل دمج العملات المشفرة في النظام البيئي المالي أكثر أمانًا. في حين أن بعض المنصات مثل Kraken وCrypto.com تمكنت بالفعل من تقديم تداول المشتقات المنظمة، إلا أن أحد الأمثلة على المشكلات يسلط الضوء على التحديات المرتبطة بالامتثال للقوانين الجديدة. رفضت شركة Tether، الجهة المصدرة لـ USDt (USDT)، الامتثال للوائح الجديدة، مما أدى إلى شطبها من المنصات الأوروبية الكبرى.

تجلب لائحة MiCA معها تغييرات كبيرة. ويتطلب تحديد هوية المستخدمين من خلال المنصات وموفري المحفظة بالإضافة إلى توثيق المعاملات ومراقبتها. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تكون المعاملات التي تتجاوز حدود قيمة معينة شفافة. وفي ضوء ذلك، تراقب السلطات المالية الوطنية والأوروبية عن كثب المحافظ والمعاملات، وتصادر الأجهزة إذا لزم الأمر anwalt.de وصفها بالتفصيل.

التحقيقات والتعاون الدولي

إن مخاطر غسيل الأموال ليست مجرد نظرية. وتظهر الأحداث الأخيرة مدى خطورة الوضع. ففي هونغ كونغ، على سبيل المثال، تم القبض على 12 شخصًا لتورطهم في مخطط لغسل الأموال عبر الحدود باستخدام أكثر من 500 حساب مزيف لغسل 15 مليون دولار. وعلى المستوى الأوروبي، ألقت سلطات التحقيق القبض على 17 مشتبهًا بهم من بنك عملات مشفرة يوصف بأنه "شبيه بالمافيا" ويقال إنهم قاموا بغسل أكثر من 21 مليون يورو من العملات المشفرة لصالح منظمات إجرامية في الشرق الأوسط والصين. وخلال التحقيق، تم الاستيلاء على أشياء قيمة بقيمة 4.5 مليون يورو، بما في ذلك النقود والعملات المشفرة والمركبات والأجهزة الإلكترونية.

يكثف الاتحاد الأوروبي والسلطات الوطنية جهودهم لمكافحة غسيل الأموال المتعلقة بالعملات المشفرة بكفاءة. يحذر المحامي أندرياس يونغه من أنه حتى المعاملات غير الضارة يمكن أن تثير الشكوك وأن عواقب مزاعم غسيل الأموال خطيرة. وتشمل هذه الغرامات العالية، وأحكام السجن لمدة تصل إلى عشر سنوات ومصادرة الأصول المشفرة. ولذلك فهو يوصي بالتوثيق الدقيق لجميع المعاملات واستخدام المنصات المنظمة ذات السمعة الطيبة. إذا كان هناك اشتباه في غسيل الأموال، فمن الضروري الحصول على المشورة في الوقت المناسب.