Люксембург предупреждава: Доставчиците на крипто са изложени на голям риск от пране на пари!

Люксембург предупреждава: Доставчиците на крипто са изложени на голям риск от пране на пари!

Люксембург класифицира доставчиците на услуги за виртуални активи (VASP) като компании с висок риск от пране на пари в своята национална оценка на риска (NRA) за 2025 г. Тази класификация произтича от продължаващите опасения относно уязвимостта на крипто индустрията към финансови престъпления. Нивото на риск на VASP се класифицира като „високо“ и се основава на критерии като обем на транзакция, обхват на клиентите, канали за разпространение, правни структури и международен обхват, като напр. Койнтелеграф докладвани.

Още през 2020 г. доклад идентифицира VASP като нововъзникващ риск, а последващ доклад от 2022 г. класифицира рисковете, свързани с крипто активите, като много високи. Това се дължи предимно на интернет базирания и трансграничен характер на тези инвестиции. Имайки това предвид, Европейският съюз работи върху цялостно регулиране на индустрията на криптовалутите, известно като Регламент за пазарите на криптоактиви (MiCA). Този регламент има за цел да обедини регулаторната рамка за криптовалутите във всички 27 държави-членки на ЕС, като същевременно въведе по-строги правила срещу прането на пари.

MiCA: По-строги разпоредби и изисквания

С въвеждането на регламента MiCA доставчиците на услуги за криптовалута са задължени да получат лицензи, за да работят законно в ЕС от януари. Този регламент има за цел да направи интегрирането на криптовалутите във финансовата екосистема по-безопасно. Докато някои платформи като Kraken и Crypto.com вече успяха да въведат регулирана търговия с деривати, един проблемен пример подчертава предизвикателствата, свързани със спазването на новите закони. Tether, емитентът зад USDt (USDT), отказа да се съобрази с новите разпоредби, което доведе до премахването му от списъка на основните европейски платформи.

Регламентът MiCA носи със себе си значителни промени. Това изисква идентифициране на потребителите чрез платформи и доставчици на портфейли, както и документиране и наблюдение на транзакциите. Освен това транзакциите над определени лимити на стойност трябва да бъдат направени прозрачни. С оглед на това националните и европейските финансови органи следят внимателно портфейлите и транзакциите и, ако е необходимо, конфискуват устройства anwalt.de описан подробно.

Разследвания и международно сътрудничество

Рисковете от пране на пари не са само теоретични. Последните събития показват колко сериозна е ситуацията. В Хонконг, например, 12 души бяха арестувани за участие в трансгранична схема за пране на пари, използваща над 500 фалшиви сметки за изпиране на 15 милиона долара. На европейско ниво разследващите органи са арестували 17 заподозрени от криптобанка, описана като „подобна на мафията“, за които се твърди, че са изпрали над 21 милиона евро в криптовалути за престъпни организации в Близкия изток и Китай. По време на разследването са иззети ценни предмети на стойност 4,5 милиона евро, включително пари в брой, криптовалути, превозни средства и електронни устройства.

Европейският съюз и националните власти засилват усилията си за ефективна борба с прането на пари, свързано с криптовалути. Адвокатът Андреас Юнге предупреждава, че дори безобидни транзакции могат да предизвикат подозрение и последствията от обвиненията в пране на пари са сериозни. Те включват високи глоби, присъди затвор до десет години и конфискация на крипто активи. Поради това той препоръчва внимателно документиране на всички транзакции и използването на реномирани, регулирани платформи. Ако има съмнение за пране на пари, навременният съвет е от съществено значение.