Lucembursko varuje: Poskytovatelé kryptoměn jsou vystaveni velkému riziku praní špinavých peněz!

Lucembursko varuje: Poskytovatelé kryptoměn jsou vystaveni velkému riziku praní špinavých peněz!

Lucembursko ve svém národním hodnocení rizik (NRA) z roku 2025 klasifikovalo poskytovatele služeb virtuálních aktiv (VASP) jako společnosti s vysokým rizikem praní špinavých peněz. Tato klasifikace vychází z přetrvávajících obav ze zranitelnosti kryptoprůmyslu vůči finanční kriminalitě. Úroveň rizika VASP je klasifikována jako „vysoká“ a je založena na kritériích, jako je objem transakcí, dosah zákazníků, distribuční kanály, právní struktury a mezinárodní dosah, jako např. Cointelegraph hlášeno.

V roce 2020 zpráva identifikovala VASP jako vznikající riziko a následná zpráva z roku 2022 klasifikuje rizika spojená s krypto aktivy jako velmi vysoká. Důvodem je především internetová a přeshraniční povaha těchto investic. S ohledem na tuto skutečnost Evropská unie pracuje na komplexní regulaci odvětví kryptoměn, známé jako regulace trhů s krypto-aktivami (MiCA). Cílem tohoto nařízení je sjednotit regulační rámec pro kryptoměny ve všech 27 členských státech EU a zároveň zavést přísnější pravidla proti praní špinavých peněz.

MiCA: Přísnější regulace a požadavky

Se zavedením nařízení MiCA mají poskytovatelé kryptoměnových služeb od ledna povinnost získat licence k legálnímu působení v EU. Toto nařízení má za cíl učinit integraci kryptoměn do finančního ekosystému bezpečnější. Zatímco některé platformy jako Kraken a Crypto.com již byly schopny zavést regulované obchodování s deriváty, jeden problémový příklad zdůrazňuje výzvy spojené s dodržováním nových zákonů. Tether, emitent za USDt (USDT), odmítl vyhovět novým předpisům, což vedlo k jeho odstranění z hlavních evropských platforem.

Nařízení MiCA s sebou přináší výrazné změny. Vyžaduje identifikaci uživatelů podle platforem a poskytovatelů peněženek a také dokumentaci a sledování transakcí. Transakce nad určité limity musí být navíc transparentní. S ohledem na to národní a evropské finanční úřady pečlivě sledují peněženky a transakce a v případě potřeby zařízení zabavují anwalt.de podrobně popsáno.

Vyšetřování a mezinárodní spolupráce

Rizika praní špinavých peněz nejsou jen teoretická. Nedávné události ukazují, jak vážná je situace. Například v Hongkongu bylo zatčeno 12 lidí za zapojení do přeshraničního programu praní špinavých peněz, který využíval více než 500 falešných účtů k vyprání 15 milionů dolarů. Na evropské úrovni vyšetřovací orgány zadržely 17 podezřelých z kryptobanky popisované jako „mafiánské“, kteří údajně prali více než 21 milionů eur v kryptoměnách pro zločinecké organizace na Blízkém východě a v Číně. Během vyšetřování byly zabaveny cenné věci v hodnotě 4,5 milionu eur, včetně hotovosti, kryptoměn, vozidel a elektronických zařízení.

Evropská unie a vnitrostátní orgány zintenzivňují své úsilí o účinný boj proti praní špinavých peněz souvisejícím s kryptoměnami. Právník Andreas Junge varuje, že i neškodné transakce mohou vyvolat podezření a důsledky obvinění z praní špinavých peněz jsou vážné. Patří mezi ně vysoké pokuty, tresty odnětí svobody až na deset let a konfiskace kryptoměn. Doporučuje proto pečlivou dokumentaci všech transakcí a využívání renomovaných regulovaných platforem. Pokud existuje podezření na praní špinavých peněz, je důležité včas poradit.