Luxembourg advarer: Kryptoudbydere udsættes for stor risiko for hvidvaskning af penge!

Luxembourg advarer: Kryptoudbydere udsættes for stor risiko for hvidvaskning af penge!

Luxembourg har klassificeret udbydere af virtuelle aktiver (VASP'er) som virksomheder med en høj risiko for hvidvaskning af penge i sin nationale risikovurdering for 2025 (NRA). Denne klassificering stammer fra vedvarende bekymringer om kryptoindustriens sårbarhed over for økonomisk kriminalitet. Risikoniveauet for VASP'er er klassificeret som "højt" og er baseret på kriterier som transaktionsvolumen, kunderækkevidde, distributionskanaler, juridiske strukturer og international rækkevidde, som f.eks. Cointelegraph rapporteret.

Tilbage i 2020 identificerede en rapport VASP'er som en ny risiko, og en efterfølgende rapport fra 2022 klassificerer risici forbundet med kryptoaktiver som meget høje. Dette skyldes primært den internetbaserede og grænseoverskridende karakter af disse investeringer. Med dette i tankerne arbejder EU på en omfattende regulering af kryptovalutaindustrien, kendt som Markets in Crypto-Assets (MiCA) Regulation. Denne forordning har til formål at ensrette de lovgivningsmæssige rammer for kryptovalutaer på tværs af alle 27 EU-medlemslande, samtidig med at der indføres strengere regler mod hvidvaskning af penge.

MiCA: Strengere regulering og krav

Med indførelsen af ​​MiCA-forordningen har udbydere af kryptovalutatjenester været forpligtet til at opnå licenser til at operere lovligt i EU siden januar. Denne forordning har til formål at gøre integrationen af ​​kryptovalutaer i det finansielle økosystem sikrere. Mens nogle platforme som Kraken og Crypto.com allerede har været i stand til at indføre reguleret handel med derivater, fremhæver et problemeksempel udfordringerne forbundet med at overholde nye love. Tether, udstederen bag USDt (USDT), har nægtet at overholde de nye regler, hvilket har ført til afnotering på store europæiske platforme.

MiCA-forordningen medfører væsentlige ændringer. Det kræver identifikation af brugere af platforme og tegnebogsudbydere samt dokumentation og overvågning af transaktioner. Derudover skal transaktioner over visse værdigrænser gøres gennemsigtige. I lyset af dette overvåger nationale og europæiske finansielle myndigheder nøje tegnebøger og transaktioner og konfiskerer om nødvendigt udstyr anwalt.de beskrevet i detaljer.

Undersøgelser og internationalt samarbejde

Risikoen ved hvidvaskning af penge er ikke kun teoretisk. De seneste begivenheder viser, hvor alvorlig situationen er. I Hong Kong blev 12 personer f.eks. arresteret for at være involveret i en grænseoverskridende hvidvaskordning, hvor man brugte over 500 falske konti til at hvidvaske 15 millioner dollars. På europæisk plan har efterforskningsmyndighederne anholdt 17 mistænkte fra en kryptobank beskrevet som "mafia-lignende", som siges at have hvidvasket over 21 millioner euro i kryptovalutaer for kriminelle organisationer i Mellemøsten og Kina. Under efterforskningen blev der beslaglagt værdifulde genstande til en værdi af 4,5 millioner euro, herunder kontanter, kryptovalutaer, køretøjer og elektroniske enheder.

Den Europæiske Union og de nationale myndigheder intensiverer deres indsats for effektivt at bekæmpe hvidvaskning af penge relateret til kryptovalutaer. Advokat Andreas Junge advarer om, at selv harmløse transaktioner kan vække mistanke, og at konsekvenserne af hvidvaskanklager er alvorlige. Disse omfatter høje bøder, fængselsstraffe på op til ti år og konfiskation af kryptoaktiver. Han anbefaler derfor omhyggelig dokumentation af alle transaktioner og brug af velrenommerede, regulerede platforme. Hvis der er mistanke om hvidvaskning af penge, er rettidig rådgivning afgørende.