Το Λουξεμβούργο προειδοποιεί: Οι πάροχοι κρυπτογράφησης διατρέχουν μεγάλο κίνδυνο από ξέπλυμα χρήματος!

Το Λουξεμβούργο προειδοποιεί: Οι πάροχοι κρυπτογράφησης διατρέχουν μεγάλο κίνδυνο από ξέπλυμα χρήματος!

Το Λουξεμβούργο έχει ταξινομήσει τους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP) ως εταιρείες με υψηλό κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στην εθνική αξιολόγηση κινδύνου (NRA) του 2025. Αυτή η ταξινόμηση προέρχεται από συνεχείς ανησυχίες σχετικά με την ευπάθεια της βιομηχανίας κρυπτογράφησης στο οικονομικό έγκλημα. Το επίπεδο κινδύνου των VASP ταξινομείται ως «υψηλό» και βασίζεται σε κριτήρια όπως ο όγκος συναλλαγών, η προσέγγιση πελατών, τα κανάλια διανομής, οι νομικές δομές και η διεθνής εμβέλεια, όπως π.χ. Cointelegraph αναφέρθηκε.

Το 2020, μια έκθεση προσδιόριζε τα VASP ως αναδυόμενο κίνδυνο και μια επακόλουθη έκθεση από το 2022 ταξινομεί τους κινδύνους που σχετίζονται με τα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης ως πολύ υψηλούς. Αυτό οφείλεται κυρίως στον διαδικτυακό και διασυνοριακό χαρακτήρα αυτών των επενδύσεων. Έχοντας αυτό υπόψη, η Ευρωπαϊκή Ένωση εργάζεται για μια ολοκληρωμένη ρύθμιση της βιομηχανίας κρυπτονομισμάτων, γνωστή ως κανονισμός για τις αγορές κρυπτονομισμάτων (MiCA). Ο κανονισμός αυτός στοχεύει στην ενοποίηση του ρυθμιστικού πλαισίου για τα κρυπτονομίσματα και στα 27 κράτη μέλη της ΕΕ, εισάγοντας παράλληλα αυστηρότερους κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος.

MiCA: Αυστηρότεροι κανονισμοί και απαιτήσεις

Με την εισαγωγή του κανονισμού MiCA, οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων πρέπει να αποκτήσουν άδειες για να λειτουργούν νόμιμα στην ΕΕ από τον Ιανουάριο. Ο κανονισμός αυτός στοχεύει να καταστήσει ασφαλέστερη την ενσωμάτωση των κρυπτονομισμάτων στο χρηματοπιστωτικό οικοσύστημα. Ενώ ορισμένες πλατφόρμες όπως το Kraken και το Crypto.com έχουν ήδη καταφέρει να εισαγάγουν ελεγχόμενες συναλλαγές παραγώγων, ένα παράδειγμα προβλημάτων υπογραμμίζει τις προκλήσεις που σχετίζονται με τη συμμόρφωση με τους νέους νόμους. Η Tether, ο εκδότης πίσω από το USDt (USDT), αρνήθηκε να συμμορφωθεί με τους νέους κανονισμούς, οδηγώντας στη διαγραφή του από τις μεγάλες ευρωπαϊκές πλατφόρμες.

Ο κανονισμός MiCA φέρνει μαζί του σημαντικές αλλαγές. Απαιτεί την αναγνώριση των χρηστών από πλατφόρμες και παρόχους πορτοφολιών, καθώς και την τεκμηρίωση και την παρακολούθηση των συναλλαγών. Επιπλέον, οι συναλλαγές που υπερβαίνουν ορισμένα όρια αξίας πρέπει να γίνονται διαφανείς. Ενόψει αυτού, οι εθνικές και ευρωπαϊκές οικονομικές αρχές παρακολουθούν στενά τα πορτοφόλια και τις συναλλαγές και, εάν είναι απαραίτητο, κατάσχουν συσκευές anwalt.de περιγράφεται αναλυτικά.

Έρευνες και διεθνής συνεργασία

Οι κίνδυνοι από το ξέπλυμα χρήματος δεν είναι μόνο θεωρητικοί. Τα πρόσφατα γεγονότα δείχνουν πόσο σοβαρή είναι η κατάσταση. Στο Χονγκ Κονγκ, για παράδειγμα, 12 άτομα συνελήφθησαν επειδή συμμετείχαν σε διασυνοριακό πρόγραμμα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες χρησιμοποιώντας πάνω από 500 ψευδείς λογαριασμούς για ξέπλυμα 15 εκατομμυρίων δολαρίων. Σε ευρωπαϊκό επίπεδο, οι ανακριτικές αρχές συνέλαβαν 17 υπόπτους από μια τράπεζα κρυπτογράφησης που χαρακτηρίζονται ως «μαφίας», οι οποίοι λέγεται ότι έχουν ξεπλύνει περισσότερα από 21 εκατομμύρια ευρώ σε κρυπτονομίσματα για εγκληματικές οργανώσεις στη Μέση Ανατολή και την Κίνα. Κατά τη διάρκεια της έρευνας κατασχέθηκαν πολύτιμα αντικείμενα αξίας 4,5 εκατομμυρίων ευρώ, μεταξύ των οποίων μετρητά, κρυπτονομίσματα, οχήματα και ηλεκτρονικές συσκευές.

Η Ευρωπαϊκή Ένωση και οι εθνικές αρχές εντείνουν τις προσπάθειές τους για την αποτελεσματική καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος που σχετίζεται με κρυπτονομίσματα. Ο δικηγόρος Andreas Junge προειδοποιεί ότι ακόμη και οι αβλαβείς συναλλαγές μπορεί να εγείρουν υποψίες και οι συνέπειες των ισχυρισμών για ξέπλυμα χρήματος είναι σοβαρές. Αυτά περιλαμβάνουν υψηλά πρόστιμα, ποινές φυλάκισης έως και δέκα χρόνια και κατάσχεση περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης. Ως εκ τούτου, συνιστά προσεκτική τεκμηρίωση όλων των συναλλαγών και τη χρήση αξιόπιστων, ελεγχόμενων πλατφορμών. Εάν υπάρχει υπόνοια νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η έγκαιρη συμβουλή είναι απαραίτητη.