Luxemburgo advierte: ¡Los proveedores de criptomonedas corren un gran riesgo de blanqueo de dinero!

Luxemburgo advierte: ¡Los proveedores de criptomonedas corren un gran riesgo de blanqueo de dinero!

Luxemburgo ha clasificado a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) como empresas con un alto riesgo de lavado de dinero en su evaluación nacional de riesgos (NRA) de 2025. Esta clasificación surge de las preocupaciones actuales sobre la vulnerabilidad de la industria de la criptografía a los delitos financieros. El nivel de riesgo de los VASP se clasifica como “alto” y se basa en criterios como el volumen de transacciones, el alcance de los clientes, los canales de distribución, las estructuras legales y el alcance internacional, como Cointelegraph informó.

En 2020, un informe identificó los VASP como un riesgo emergente, y un informe posterior de 2022 clasifica los riesgos asociados con los criptoactivos como muy altos. Esto se debe principalmente a la naturaleza transfronteriza y basada en Internet de estas inversiones. Con esto en mente, la Unión Europea está trabajando en una regulación integral de la industria de las criptomonedas, conocida como Regulación de los Mercados de Criptoactivos (MiCA). Este reglamento tiene como objetivo unificar el marco regulatorio para las criptomonedas en los 27 estados miembros de la UE al tiempo que introduce reglas más estrictas contra el lavado de dinero.

MiCA: Regulación y requisitos más estrictos

Con la introducción del reglamento MiCA, los proveedores de servicios de criptomonedas deben obtener licencias para operar legalmente en la UE desde enero. Esta regulación tiene como objetivo hacer más segura la integración de las criptomonedas al ecosistema financiero. Si bien algunas plataformas como Kraken y Crypto.com ya han podido introducir el comercio de derivados regulado, un ejemplo de problema destaca los desafíos asociados con el cumplimiento de las nuevas leyes. Tether, el emisor detrás del USDt (USDT), se ha negado a cumplir con las nuevas regulaciones, lo que ha llevado a su exclusión de la lista de las principales plataformas europeas.

El reglamento MiCA trae consigo cambios importantes. Requiere la identificación de los usuarios por parte de las plataformas y proveedores de billeteras, así como la documentación y el seguimiento de las transacciones. Además, las transacciones que superen ciertos límites de valor deben hacerse transparentes. En vista de esto, las autoridades financieras nacionales y europeas monitorean de cerca las billeteras y las transacciones y, si es necesario, confiscan los dispositivos. anwalt.de descrito en detalle.

Investigaciones y cooperación internacional

Los riesgos del blanqueo de dinero no son sólo teóricos. Los acontecimientos recientes muestran cuán grave es la situación. En Hong Kong, por ejemplo, 12 personas fueron arrestadas por estar involucradas en un plan de lavado de dinero transfronterizo utilizando más de 500 cuentas falsas para lavar 15 millones de dólares. A nivel europeo, las autoridades de investigación arrestaron a 17 sospechosos de un criptobanco descrito como "mafioso" que supuestamente lavaron más de 21 millones de euros en criptomonedas para organizaciones criminales en Medio Oriente y China. Durante la investigación se incautaron objetos de valor por valor de 4,5 millones de euros, entre efectivo, criptomonedas, vehículos y dispositivos electrónicos.

La Unión Europea y las autoridades nacionales están intensificando sus esfuerzos para combatir eficientemente el lavado de dinero relacionado con las criptomonedas. El abogado Andreas Junge advierte que incluso las transacciones inofensivas pueden generar sospechas y que las consecuencias de las acusaciones de blanqueo de dinero son graves. Estos incluyen multas elevadas, penas de prisión de hasta diez años y la confiscación de criptoactivos. Por lo tanto, recomienda una documentación cuidadosa de todas las transacciones y el uso de plataformas reguladas y de buena reputación. Si se sospecha de blanqueo de dinero, es esencial recibir asesoramiento oportuno.