Luksemburg hoiatab: krüptoteenuste pakkujaid ähvardab suur rahapesu oht!

Luksemburg hoiatab: krüptoteenuste pakkujaid ähvardab suur rahapesu oht!

Luksemburg on oma 2025. aasta riiklikus riskihinnangus (NRA) klassifitseerinud virtuaalvarateenuste pakkujad (VASP) kõrge rahapesuriskiga ettevõtete hulka. See klassifikatsioon tuleneb pidevast murest krüptotööstuse haavatavuse pärast finantskuritegevuse suhtes. VASP-ide riskitase klassifitseeritakse kõrgeks ja see põhineb sellistel kriteeriumidel nagu tehingute maht, klientide ulatus, turustuskanalid, juriidilised struktuurid ja rahvusvaheline haare, nagu näiteks Münditelegraaf teatatud.

Veel 2020. aastal määratleti ühes aruandes VASP-id esilekerkiva riskina ja järgnev 2022. aasta aruanne liigitab krüptovaradega seotud riskid väga kõrgeteks. See tuleneb eelkõige nende investeeringute internetipõhisest ja piiriülesest iseloomust. Seda silmas pidades töötab Euroopa Liit krüptovaluutatööstuse põhjaliku reguleerimise kallal, mida tuntakse krüptovarade turgude (MiCA) määrusena. Selle määruse eesmärk on ühtlustada krüptovaluutade reguleerivat raamistikku kõigis 27 EL-i liikmesriigis, kehtestades samal ajal rangemad rahapesuvastased reeglid.

MiCA: rangem regulatsioon ja nõuded

MiCA määruse kehtestamisega on alates jaanuarist krüptovaluutateenuste pakkujad kohustatud hankima ELis seaduslikuks tegutsemiseks litsentsi. Selle määruse eesmärk on muuta krüptovaluutade integreerimine finantsökosüsteemi turvalisemaks. Kuigi mõned platvormid, nagu Kraken ja Crypto.com, on juba suutnud kehtestada reguleeritud tuletisinstrumentidega kauplemise, toob üks probleemne näide esile väljakutsed, mis on seotud uute seaduste järgimisega. USDt (USDT) taga olev emitent Tether on keeldunud uusi eeskirju järgimast, mistõttu ta kustutati suurematelt Euroopa platvormidelt.

MiCA määrus toob endaga kaasa olulisi muudatusi. See nõuab kasutajate tuvastamist platvormide ja rahakoti pakkujate poolt ning tehingute dokumenteerimist ja jälgimist. Lisaks tuleb teatud väärtuspiiri ületavad tehingud muuta läbipaistvaks. Seda silmas pidades jälgivad riiklikud ja Euroopa finantsasutused hoolikalt rahakotte ja tehinguid ning vajadusel konfiskeerivad seadmeid. anwalt.de üksikasjalikult kirjeldatud.

Uurimised ja rahvusvaheline koostöö

Rahapesu riskid ei ole ainult teoreetilised. Hiljutised sündmused näitavad, kui tõsine olukord on. Näiteks Hongkongis arreteeriti 12 inimest, kes osalesid piiriüleses rahapesuskeemis, kasutades 15 miljoni dollari pesemiseks üle 500 võltskonto. Euroopa tasandil on uurimisasutused vahistanud 17 maffialaadse krüptopanga kahtlusalust, kes väidetavalt pesid Lähis-Ida ja Hiina kuritegelike organisatsioonide jaoks krüptorahasid üle 21 miljoni euro. Uurimise käigus arestiti väärtuslikke esemeid 4,5 miljoni euro väärtuses, sealhulgas sularaha, krüptovaluutasid, sõidukeid ja elektroonikaseadmeid.

Euroopa Liit ja riigiasutused suurendavad oma jõupingutusi, et tõhusalt võidelda krüptovaluutadega seotud rahapesuga. Advokaat Andreas Junge hoiatab, et ka kahjutud tehingud võivad tekitada kahtlust ning rahapesusüüdistuste tagajärjed on tõsised. Nende hulka kuuluvad suured rahatrahvid, kuni kümneaastane vanglakaristus ja krüptovarade konfiskeerimine. Seetõttu soovitab ta hoolikalt dokumenteerida kõik tehingud ja kasutada mainekaid reguleeritud platvorme. Rahapesu kahtluse korral on õigeaegne nõustamine hädavajalik.