Luxemburg varoittaa: Kryptopalveluntarjoajat ovat suuressa rahanpesuriskissä!

Luxemburg varoittaa: Kryptopalveluntarjoajat ovat suuressa rahanpesuriskissä!

Luxemburg on luokitellut virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajat (VASP) korkean rahanpesuriskin yrityksiksi vuoden 2025 kansallisessa riskiarvioinnissa (NRA). Tämä luokitus johtuu jatkuvasta huolesta kryptoteollisuuden haavoittuvuudesta talousrikoksille. VASP:iden riskitaso on luokiteltu "korkeaksi" ja se perustuu kriteereihin, kuten transaktiovolyymiin, asiakastavoittavuuteen, jakelukanaviin, juridisiin rakenteisiin ja kansainväliseen tavoittamiseen, kuten esim. Coinlengraph raportoitu.

Vuonna 2020 julkaistussa raportissa VASP:t tunnistettiin nousevaksi riskiksi, ja myöhemmässä vuodelta 2022 julkaistussa raportissa kryptovaroihin liittyvät riskit luokitellaan erittäin korkeiksi. Tämä johtuu pääasiassa näiden investointien Internet-pohjaisesta ja rajat ylittävästä luonteesta. Tätä silmällä pitäen Euroopan unioni työskentelee kryptovaluuttateollisuuden kattavan sääntelyn parissa, joka tunnetaan nimellä Markets in Crypto-Assets (MiCA) -asetus. Tämän asetuksen tavoitteena on yhtenäistää kryptovaluuttojen sääntelykehys kaikissa 27 EU-maassa ja ottaa käyttöön tiukemmat rahanpesun vastaiset säännöt.

MiCA: Tiukemmat säännökset ja vaatimukset

MiCA-asetuksen käyttöönoton myötä kryptovaluuttapalveluntarjoajien on tammikuusta alkaen vaadittu toimilupia laillisesti EU:ssa toimimiseen. Tällä asetuksella pyritään tekemään kryptovaluuttojen integroinnista rahoitusekosysteemiin turvallisempaa. Vaikka jotkin alustat, kuten Kraken ja Crypto.com, ovat jo voineet ottaa käyttöön säänneltyä johdannaiskauppaa, yksi ongelmaesimerkki korostaa uusien lakien noudattamiseen liittyviä haasteita. Tether, USDt:n (USDT) takana oleva liikkeeseenlaskija, on kieltäytynyt noudattamasta uusia säännöksiä, mikä johti sen poistamiseen suurilta eurooppalaisilta alustoilta.

MiCA-asetus tuo mukanaan merkittäviä muutoksia. Se edellyttää käyttäjien tunnistamista alustojen ja lompakon tarjoajien toimesta sekä tapahtumien dokumentointia ja seurantaa. Lisäksi tietyt arvorajat ylittävät liiketoimet on tehtävä läpinäkyviksi. Tämän vuoksi kansalliset ja eurooppalaiset rahoitusviranomaiset seuraavat tarkasti lompakkoa ja liiketoimia ja takavarikoivat tarvittaessa laitteita anwalt.de kuvattu yksityiskohtaisesti.

Tutkimukset ja kansainvälinen yhteistyö

Rahanpesun riskit eivät ole vain teoreettisia. Viimeaikaiset tapahtumat osoittavat, kuinka vakava tilanne on. Esimerkiksi Hongkongissa 12 ihmistä pidätettiin, koska he osallistuivat rajat ylittävään rahanpesujärjestelmään, jossa käytettiin yli 500 väärennettyä tiliä 15 miljoonan dollarin pesuun. Euroopan tasolla tutkintaviranomaiset ovat pidättäneet 17 epäiltyä kryptopankista, joka on kuvattu "mafian kaltaiseksi" ja joiden kerrotaan pestäneen yli 21 miljoonaa euroa kryptovaluuttoja Lähi-idän ja Kiinan rikollisjärjestöille. Tutkinnan aikana takavarikoitiin arvoesineitä 4,5 miljoonan euron arvosta, mukaan lukien käteistä, kryptovaluuttoja, ajoneuvoja ja elektroniikkalaitteita.

Euroopan unioni ja kansalliset viranomaiset tehostavat toimiaan torjuakseen tehokkaasti kryptovaluuttoihin liittyvää rahanpesua. Asianajaja Andreas Junge varoittaa, että vaarattomatkin liiketoimet voivat herättää epäilyksiä ja rahanpesusyytösten seuraukset ovat vakavat. Näitä ovat korkeat sakot, jopa kymmenen vuoden vankeusrangaistukset ja kryptovarojen takavarikointi. Siksi hän suosittelee kaikkien liiketoimien huolellista dokumentointia ja hyvämaineisten, säänneltyjen alustojen käyttöä. Jos epäillään rahanpesua, oikea-aikainen neuvonta on välttämätöntä.