Luksemburg upozorava: Kriptoprovajderi u velikom riziku od pranja novca!

Luksemburg upozorava: Kriptoprovajderi u velikom riziku od pranja novca!

Luksemburg je u svojoj nacionalnoj procjeni rizika (NRA) za 2025. klasificirao pružatelje usluga virtualne imovine (VASP) kao tvrtke s visokim rizikom od pranja novca. Ova klasifikacija proizlazi iz stalne zabrinutosti o ranjivosti kripto industrije na financijski kriminal. Razina rizika VASP-ova klasificira se kao "visoka" i temelji se na kriterijima kao što su obujam transakcija, doseg kupaca, distribucijski kanali, pravne strukture i međunarodni doseg, kao što su Cointelegraph prijavio.

Još 2020. izvješće je identificiralo VASP-ove kao rizik u nastajanju, a naknadno izvješće iz 2022. klasificira rizike povezane s kripto imovinom kao vrlo visoke. To je prvenstveno zbog internetske i prekogranične prirode ovih ulaganja. Imajući to na umu, Europska unija radi na sveobuhvatnoj regulaciji industrije kriptovaluta, poznatoj kao Uredba o tržištima kripto-imovine (MiCA). Ova uredba ima za cilj objediniti regulatorni okvir za kriptovalute u svih 27 država članica EU-a uz istovremeno uvođenje strožih pravila protiv pranja novca.

MiCA: Stroži propisi i zahtjevi

Uvođenjem MiCA uredbe, pružatelji usluga kriptovaluta od siječnja su dužni dobiti licence za legalno poslovanje u EU. Cilj ove uredbe je učiniti integraciju kriptovaluta u financijski ekosustav sigurnijom. Iako su neke platforme kao što su Kraken i Crypto.com već uspjele uvesti regulirano trgovanje izvedenicama, jedan primjer problema naglašava izazove povezane s usklađivanjem s novim zakonima. Tether, izdavatelj koji stoji iza USDt (USDT), odbio je poštivati ​​nove propise, što je dovelo do njegovog uklanjanja s glavnih europskih platformi.

MiCA uredba sa sobom donosi značajne promjene. Zahtijeva identifikaciju korisnika po platformama i pružateljima novčanika, kao i dokumentaciju i praćenje transakcija. Osim toga, transakcije iznad određenih vrijednosti moraju biti transparentne. S obzirom na to, nacionalne i europske financijske vlasti pomno prate novčanike i transakcije te, ako je potrebno, oduzimaju uređaje anwalt.de detaljno opisano.

Istraživanja i međunarodna suradnja

Rizici od pranja novca nisu samo teoretski. Nedavni događaji pokazuju koliko je situacija ozbiljna. U Hong Kongu je, na primjer, 12 osoba uhićeno zbog umiješanosti u prekograničnu shemu pranja novca pomoću preko 500 lažnih računa za pranje 15 milijuna dolara. Na europskoj su razini istražne vlasti uhitile 17 osumnjičenika iz kripto banke opisane kao "mafijaške" za koje se kaže da su oprali više od 21 milijun eura u kriptovalutama za kriminalne organizacije na Bliskom istoku i u Kini. Tijekom istrage zaplijenjeni su vrijedni predmeti u vrijednosti od 4,5 milijuna eura, uključujući gotovinu, kriptovalute, vozila i elektroničke uređaje.

Europska unija i nacionalne vlasti intenziviraju svoje napore u učinkovitoj borbi protiv pranja novca povezanog s kriptovalutama. Odvjetnik Andreas Junge upozorava da čak i bezazlene transakcije mogu pobuditi sumnju i da su posljedice optužbi za pranje novca ozbiljne. To uključuje visoke novčane kazne, zatvorske kazne do deset godina i oduzimanje kripto imovine. Stoga preporučuje pažljivo dokumentiranje svih transakcija i korištenje renomiranih, reguliranih platformi. Ako se sumnja na pranje novca, pravovremeni savjet je ključan.