Luxemburg figyelmeztet: A kriptográfiai szolgáltatók nagy kockázatnak vannak kitéve a pénzmosás miatt!

Luxemburg figyelmeztet: A kriptográfiai szolgáltatók nagy kockázatnak vannak kitéve a pénzmosás miatt!

Luxemburg 2025-ös nemzeti kockázatértékelésében (NRA) a virtuális eszközszolgáltatókat (VASP) a magas pénzmosási kockázattal rendelkező vállalatok közé sorolta. Ez a besorolás a kriptoipar pénzügyi bûnözéssel szembeni sebezhetõségével kapcsolatos folyamatos aggodalmakból ered. A VASP-k kockázati szintje „magas” besorolású, és olyan kritériumokon alapul, mint a tranzakciók mennyisége, az ügyfelek elérése, az elosztási csatornák, a jogi struktúrák és a nemzetközi elérés, mint pl. Cointelegraph jelentették.

2020-ban egy jelentés a VASP-ket újonnan felmerülő kockázatként azonosította, egy későbbi, 2022-es jelentés pedig nagyon magasnak minősíti a kriptoeszközökkel kapcsolatos kockázatokat. Ez elsősorban e befektetések internet-alapú és határokon átnyúló jellegének köszönhető. Ezt szem előtt tartva az Európai Unió a kriptovaluta-ipar átfogó szabályozásán dolgozik, amely a kriptoeszközök piacai (MiCA) szabályozásaként ismert. A rendelet célja a kriptovaluták szabályozási keretének egységesítése mind a 27 EU-tagállamban, miközben szigorúbb szabályokat vezet be a pénzmosás ellen.

MiCA: Szigorúbb szabályozás és követelmények

A MiCA szabályozás bevezetésével januártól a kriptovaluta szolgáltatóknak engedélyt kell szerezniük az EU-ban történő legális működéshez. A rendelet célja, hogy biztonságosabbá tegye a kriptovaluták integrálását a pénzügyi ökoszisztémába. Míg egyes platformok, például a Kraken és a Crypto.com már be tudták vezetni a szabályozott származékos kereskedést, az egyik probléma példa rávilágít az új törvények betartásával kapcsolatos kihívásokra. A Tether, az USDt (USDT) mögött álló kibocsátó megtagadta az új szabályozás betartását, ami a főbb európai platformokon való kivezetéséhez vezetett.

A MiCA szabályozás jelentős változásokat hoz magával. Ez megköveteli a felhasználók azonosítását platformok és pénztárca szolgáltatók által, valamint a tranzakciók dokumentálását és nyomon követését. Emellett átláthatóvá kell tenni a bizonyos értékhatár feletti tranzakciókat. Ennek fényében a nemzeti és európai pénzügyi hatóságok szorosan figyelemmel kísérik a pénztárcákat és a tranzakciókat, és szükség esetén elkobozzák az eszközöket. anwalt.de részletesen leírva.

Vizsgálatok és nemzetközi együttműködés

A pénzmosás kockázatai nem csupán elméletiek. A közelmúlt eseményei mutatják, mennyire súlyos a helyzet. Hongkongban például 12 embert tartóztattak le, mert részt vettek egy határokon átnyúló pénzmosási programban, amelyben több mint 500 hamis számlát használtak 15 millió dollár tisztára mosására. Európai szinten a nyomozó hatóságok 17 gyanúsítottat tartóztattak le egy „maffiaszerűnek” minősített kriptobankból, akik állítólag több mint 21 millió euró értékű kriptovalutát mostak ki bűnszervezetek számára a Közel-Keleten és Kínában. A nyomozás során 4,5 millió euró értékben értékes tárgyakat foglaltak le, köztük készpénzt, kriptovalutákat, járműveket és elektronikai eszközöket.

Az Európai Unió és a nemzeti hatóságok fokozzák erőfeszítéseiket a kriptovalutákkal kapcsolatos pénzmosás elleni hatékony küzdelem érdekében. Andreas Junge ügyvéd arra figyelmeztet, hogy még az ártalmatlan tranzakciók is gyanút kelthetnek, és a pénzmosási vádak következményei súlyosak. Ezek közé tartozik a magas pénzbírság, tíz évig terjedő börtönbüntetés és a kriptovagyon elkobzása. Ezért javasolja az összes tranzakció gondos dokumentálását és jó hírű, szabályozott platformok használatát. Ha pénzmosás gyanúja merül fel, az időben történő tanácsadás elengedhetetlen.