Liuksemburgas įspėja: kriptovaliutų tiekėjams gresia didelis pinigų plovimo pavojus!

Liuksemburgas įspėja: kriptovaliutų tiekėjams gresia didelis pinigų plovimo pavojus!

Liuksemburgas savo 2025 m. nacionaliniame rizikos vertinime (NRI) virtualaus turto paslaugų teikėjus (VASP) priskyrė prie įmonių, turinčių didelę pinigų plovimo riziką. Ši klasifikacija kyla dėl nuolatinio susirūpinimo dėl kriptovaliutų pramonės pažeidžiamumo finansiniams nusikaltimams. VASP rizikos lygis klasifikuojamas kaip „aukštas“ ir yra pagrįstas tokiais kriterijais kaip sandorių apimtis, klientų pasiekiamumas, platinimo kanalai, teisinės struktūros ir tarptautinis pasiekiamumas, pvz. Kointelegrafas pranešė.

2020 m. ataskaitoje VASP buvo įvardijama kaip nauja rizika, o vėlesnėje 2022 m. ataskaitoje rizika, susijusi su kriptovaliutų turtu, klasifikuojama kaip labai didelė. Taip yra visų pirma dėl internetinio ir tarpvalstybinio šių investicijų pobūdžio. Atsižvelgdama į tai, Europos Sąjunga rengia išsamų kriptovaliutų pramonės reguliavimą, žinomą kaip kriptovaliutų rinkų (MiCA) reglamentas. Šiuo reglamentu siekiama suvienodinti kriptovaliutų reguliavimo sistemą visose 27 ES valstybėse narėse, kartu įvedant griežtesnes kovos su pinigų plovimu taisykles.

MiCA: griežtesnis reglamentavimas ir reikalavimai

Įvedus MiCA reglamentą, nuo sausio mėnesio kriptovaliutų paslaugų teikėjai privalo gauti licencijas legaliai veiklai ES. Šiuo reglamentu siekiama, kad kriptovaliutų integravimas į finansų ekosistemą būtų saugesnis. Nors kai kurios platformos, tokios kaip Kraken ir Crypto.com, jau galėjo įdiegti reguliuojamą prekybą išvestinėmis finansinėmis priemonėmis, vienas problemos pavyzdys pabrėžia iššūkius, susijusius su naujųjų įstatymų laikymusi. Tether, USDt (USDT) emitentas, atsisakė laikytis naujų taisyklių, todėl jis buvo pašalintas iš pagrindinių Europos platformų.

MiCA reglamentas atneša reikšmingų pokyčių. Tam reikia platformų ir piniginės teikėjų identifikuoti vartotojus, taip pat dokumentuoti ir stebėti operacijas. Be to, sandoriai, viršijantys tam tikras vertės ribas, turi būti skaidrūs. Atsižvelgdamos į tai, nacionalinės ir Europos finansų institucijos atidžiai stebi pinigines ir sandorius ir, jei reikia, konfiskuoja prietaisus. anwalt.de detaliai aprašyta.

Tyrimai ir tarptautinis bendradarbiavimas

Pinigų plovimo rizika nėra tik teorinė. Pastarieji įvykiai rodo, kokia rimta padėtis. Pavyzdžiui, Honkonge buvo areštuota 12 žmonių, dalyvavusių tarpvalstybinėje pinigų plovimo schemoje, naudojant daugiau nei 500 netikrų sąskaitų, siekiant išplauti 15 mln. Europos lygmeniu tyrimo institucijos suėmė 17 įtariamųjų iš kriptovaliutų banko, vadinamo „panašiu į mafiją“, kurie, kaip teigiama, išplovė daugiau nei 21 milijoną eurų kriptovaliutų nusikalstamoms organizacijoms Artimuosiuose Rytuose ir Kinijoje. Tyrimo metu buvo paimta vertingų daiktų už 4,5 mln. eurų, tarp kurių – grynieji pinigai, kriptovaliutos, transporto priemonės ir elektroniniai prietaisai.

Europos Sąjunga ir nacionalinės valdžios institucijos intensyvina pastangas efektyviai kovoti su pinigų plovimu, susijusiu su kriptovaliutomis. Advokatas Andreasas Junge perspėja, kad net nekenksmingi sandoriai gali sukelti įtarimų, o įtarimų dėl pinigų plovimo pasekmės yra rimtos. Tai didelės baudos, laisvės atėmimo bausmės iki dešimties metų ir kriptovaliutų turto konfiskavimas. Todėl jis rekomenduoja kruopščiai dokumentuoti visus sandorius ir naudoti patikimas, reguliuojamas platformas. Jei kyla įtarimų dėl pinigų plovimo, būtina laiku patarti.