Luksemburga brīdina: Kripto pakalpojumu sniedzēji ir pakļauti lielam naudas atmazgāšanas riskam!

Luksemburga brīdina: Kripto pakalpojumu sniedzēji ir pakļauti lielam naudas atmazgāšanas riskam!

Luksemburga savā 2025. gada valsts riska novērtējumā (NRA) ir klasificējusi virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzējus (VASP) kā uzņēmumus ar augstu naudas atmazgāšanas risku. Šī klasifikācija izriet no pastāvīgām bažām par kriptovalūtu nozares neaizsargātību pret finanšu noziegumiem. VASP riska līmenis tiek klasificēts kā “augsts”, un tas ir balstīts uz tādiem kritērijiem kā darījumu apjoms, klientu sasniedzamība, izplatīšanas kanāli, juridiskās struktūras un starptautiskā sasniedzamība, piemēram, Kointelegrāfs ziņots.

2020. gadā ziņojumā VASP tika identificēts kā jauns risks, un nākamajā ziņojumā, kas sagatavots 2022. gadā, ar kriptovalūtu aktīviem saistītie riski ir klasificēti kā ļoti augsti. Tas galvenokārt ir saistīts ar šo ieguldījumu interneta un pārrobežu raksturu. Paturot to prātā, Eiropas Savienība strādā pie visaptveroša kriptovalūtu nozares regulējuma, kas pazīstams kā kriptovalūtu tirgus (MiCA) regula. Šīs regulas mērķis ir unificēt kriptovalūtu regulējošo regulējumu visās 27 ES dalībvalstīs, vienlaikus ieviešot stingrākus noteikumus pret naudas atmazgāšanu.

MiCA: stingrāki noteikumi un prasības

Līdz ar MiCA regulas ieviešanu kriptovalūtas pakalpojumu sniedzējiem kopš janvāra ir jāsaņem licences legālai darbībai ES. Šīs regulas mērķis ir padarīt kriptovalūtu integrāciju finanšu ekosistēmā drošāku. Lai gan dažas platformas, piemēram, Kraken un Crypto.com, jau ir spējušas ieviest regulētu atvasināto instrumentu tirdzniecību, viens problēmas piemērs izceļ izaicinājumus, kas saistīti ar jauno likumu ievērošanu. Tether, USDt (USDT) emitents, ir atteicies ievērot jaunos noteikumus, kā rezultātā tas tika svītrots no lielākajām Eiropas platformām.

MiCA regula ienes būtiskas izmaiņas. Tas prasa lietotāju identificēšanu, izmantojot platformas un maku nodrošinātājus, kā arī darījumu dokumentēšanu un uzraudzību. Turklāt darījumiem, kas pārsniedz noteiktas vērtības robežas, jābūt pārredzamiem. Ņemot to vērā, valstu un Eiropas finanšu iestādes rūpīgi uzrauga makus un darījumus un, ja nepieciešams, konfiscē ierīces. anwalt.de sīki aprakstīts.

Izmeklēšana un starptautiskā sadarbība

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riski nav tikai teorētiski. Pēdējie notikumi parāda, cik nopietna ir situācija. Piemēram, Honkongā 12 cilvēki tika arestēti par iesaistīšanos pārrobežu naudas atmazgāšanas shēmā, izmantojot vairāk nekā 500 viltus kontus, lai legalizētu 15 miljonus dolāru. Eiropas līmenī izmeklēšanas iestādes ir aizturējušas 17 aizdomās turamos no kriptobankas, kas raksturota kā “mafijai līdzīga”, kuri, domājams, atmazgājuši vairāk nekā 21 miljonu eiro kriptovalūtu noziedzīgām organizācijām Tuvajos Austrumos un Ķīnā. Izmeklēšanas laikā izņemtas vērtīgas mantas 4,5 miljonu eiro vērtībā, tostarp skaidra nauda, ​​kriptovalūtas, transportlīdzekļi un elektroniskās ierīces.

Eiropas Savienības un valstu iestādes pastiprina centienus, lai efektīvi apkarotu ar kriptovalūtām saistīto naudas atmazgāšanu. Advokāts Andreass Junge brīdina, ka pat nekaitīgi darījumi var radīt aizdomas un apsūdzību par naudas atmazgāšanu sekas ir nopietnas. Tie ietver lielus naudas sodus, cietumsodus līdz desmit gadiem un kriptovalūtu līdzekļu konfiskāciju. Tāpēc viņš iesaka rūpīgi dokumentēt visus darījumus un izmantot cienījamas, regulētas platformas. Ja ir aizdomas par naudas atmazgāšanu, ir svarīgi sniegt savlaicīgu padomu.