Luxemburg waarschuwt: Crypto-aanbieders lopen groot risico door witwaspraktijken!

Luxemburg waarschuwt: Crypto-aanbieders lopen groot risico door witwaspraktijken!

Luxemburg heeft in zijn nationale risicobeoordeling (NRA) van 2025 virtuele activadienstverleners (VASP's) geclassificeerd als bedrijven met een hoog witwasrisico. Deze classificatie komt voort uit aanhoudende zorgen over de kwetsbaarheid van de crypto-industrie voor financiële criminaliteit. Het risiconiveau van VASP’s wordt geclassificeerd als “hoog” en is gebaseerd op criteria zoals transactievolume, klantbereik, distributiekanalen, juridische structuren en internationaal bereik, zoals Muntelegraaf gerapporteerd.

In 2020 identificeerde een rapport VASP’s als een opkomend risico, en een volgend rapport uit 2022 classificeert de risico’s die aan crypto-activa zijn verbonden als zeer hoog. Dit is voornamelijk te wijten aan het internetgebaseerde en grensoverschrijdende karakter van deze investeringen. Met dit in gedachten werkt de Europese Unie aan alomvattende regulering van de cryptocurrency-industrie, bekend als de Markets in Crypto-Assets (MiCA) Regulation. Deze verordening heeft tot doel het regelgevingskader voor cryptocurrencies in alle 27 EU-lidstaten te verenigen en tegelijkertijd strengere regels tegen het witwassen van geld in te voeren.

MiCA: Strengere regelgeving en eisen

Met de introductie van de MiCA-verordening zijn aanbieders van cryptocurrency-diensten sinds januari verplicht licenties te verkrijgen om legaal in de EU te kunnen opereren. Deze regelgeving heeft tot doel de integratie van cryptocurrencies in het financiële ecosysteem veiliger te maken. Hoewel sommige platforms zoals Kraken en Crypto.com al gereguleerde derivatenhandel hebben kunnen introduceren, benadrukt een probleemvoorbeeld de uitdagingen die gepaard gaan met het naleven van nieuwe wetten. Tether, de uitgever achter USDt (USDT), heeft geweigerd aan de nieuwe regelgeving te voldoen, wat heeft geleid tot de schrapping van de notering op grote Europese platforms.

De MiCA-verordening brengt aanzienlijke veranderingen met zich mee. Het vereist de identificatie van gebruikers door platforms en portemonnee-aanbieders, evenals de documentatie en monitoring van transacties. Daarnaast moeten transacties boven bepaalde waardegrenzen transparant worden gemaakt. Met het oog hierop houden nationale en Europese financiële autoriteiten portemonnees en transacties nauwlettend in de gaten en nemen ze, indien nodig, apparaten in beslag anwalt.de gedetailleerd beschreven.

Onderzoeken en internationale samenwerking

De risico's van het witwassen van geld zijn niet alleen theoretisch. Recente gebeurtenissen laten zien hoe ernstig de situatie is. In Hong Kong werden bijvoorbeeld twaalf mensen gearresteerd omdat ze betrokken waren bij een grensoverschrijdend witwasprogramma waarbij meer dan 500 valse rekeningen werden gebruikt om 15 miljoen dollar wit te wassen. Op Europees niveau hebben onderzoeksautoriteiten 17 verdachten gearresteerd van een cryptobank die wordt omschreven als ‘maffia-achtig’ en die naar verluidt meer dan 21 miljoen euro aan cryptocurrencies hebben witgewassen voor criminele organisaties in het Midden-Oosten en China. Tijdens het onderzoek werden waardevolle spullen ter waarde van 4,5 miljoen euro in beslag genomen, waaronder contant geld, cryptocurrencies, voertuigen en elektronische apparaten.

De Europese Unie en de nationale autoriteiten intensiveren hun inspanningen om het witwassen van geld in verband met cryptocurrencies efficiënt te bestrijden. Advocaat Andreas Junge waarschuwt dat zelfs onschuldige transacties argwaan kunnen wekken en dat de gevolgen van beschuldigingen van het witwassen van geld ernstig zijn. Het gaat onder meer om hoge boetes, gevangenisstraffen tot tien jaar en de inbeslagname van crypto-activa. Hij beveelt daarom een ​​zorgvuldige documentatie van alle transacties en het gebruik van gerenommeerde, gereguleerde platforms aan. Bij een vermoeden van witwassen is tijdig advies essentieel.