Luxembourg advarer: Kryptotilbydere har stor risiko for hvitvasking!

Luxembourg advarer: Kryptotilbydere har stor risiko for hvitvasking!

Luxembourg har klassifisert tjenesteleverandører for virtuelle aktiva (VASPs) som selskaper med høy hvitvaskingsrisiko i sin nasjonale risikovurdering (NRA) for 2025. Denne klassifiseringen stammer fra pågående bekymringer om kryptoindustriens sårbarhet for økonomisk kriminalitet. Risikonivået til VASP-er er klassifisert som «høyt» og er basert på kriterier som transaksjonsvolum, kunderekkevidde, distribusjonskanaler, juridiske strukturer og internasjonal rekkevidde, som f.eks. Cointelegraph rapportert.

Tilbake i 2020 identifiserte en rapport VASP-er som en ny risiko, og en påfølgende rapport fra 2022 klassifiserer risikoen forbundet med kryptoaktiva som svært høy. Dette skyldes først og fremst den internettbaserte og grenseoverskridende karakteren til disse investeringene. Med dette i tankene jobber EU med en omfattende regulering av kryptovalutaindustrien, kjent som Markets in Crypto-Assets (MiCA) Regulation. Denne forordningen tar sikte på å forene det regulatoriske rammeverket for kryptovalutaer på tvers av alle 27 EU-medlemsland, samtidig som det innføres strengere regler mot hvitvasking av penger.

MiCA: Strengere regulering og krav

Med innføringen av MiCA-forordningen har leverandører av kryptovalutatjenester vært pålagt å skaffe lisenser for å operere lovlig i EU siden januar. Denne forskriften tar sikte på å gjøre integreringen av kryptovalutaer i det finansielle økosystemet tryggere. Mens noen plattformer som Kraken og Crypto.com allerede har vært i stand til å introdusere regulert derivathandel, fremhever ett problemeksempel utfordringene knyttet til å overholde nye lover. Tether, utstederen bak USDt (USDT), har nektet å overholde det nye regelverket, noe som førte til at de ble slettet på store europeiske plattformer.

MiCA-forordningen fører med seg betydelige endringer. Det krever identifikasjon av brukere av plattformer og lommebokleverandører samt dokumentasjon og overvåking av transaksjoner. I tillegg må transaksjoner over visse verdigrenser gjøres transparente. I lys av dette overvåker nasjonale og europeiske finansmyndigheter nøye lommebøker og transaksjoner og, om nødvendig, konfiskerer enheter anwalt.de beskrevet i detalj.

Etterforskning og internasjonalt samarbeid

Risikoen for hvitvasking er ikke bare teoretisk. Den siste tidens hendelser viser hvor alvorlig situasjonen er. I Hong Kong, for eksempel, ble 12 personer arrestert for å ha vært involvert i en grenseoverskridende ordning for hvitvasking av penger ved å bruke over 500 falske kontoer for å hvitvaske 15 millioner dollar. På europeisk nivå har etterforskningsmyndighetene arrestert 17 mistenkte fra en kryptobank beskrevet som «mafia-lignende» som skal ha hvitvasket over 21 millioner euro i kryptovalutaer for kriminelle organisasjoner i Midtøsten og Kina. Under etterforskningen ble det beslaglagt verdifulle gjenstander verdt 4,5 millioner euro, inkludert kontanter, kryptovalutaer, kjøretøy og elektroniske enheter.

Den europeiske union og nasjonale myndigheter intensiverer sin innsats for å effektivt bekjempe hvitvasking av penger knyttet til kryptovalutaer. Advokat Andreas Junge advarer om at selv ufarlige transaksjoner kan vekke mistanke og konsekvensene av hvitvaskingsanklager er alvorlige. Disse inkluderer høye bøter, fengselsstraffer på inntil ti år og inndragning av kryptoaktiva. Han anbefaler derfor nøye dokumentasjon av alle transaksjoner og bruk av anerkjente, regulerte plattformer. Hvis det er mistanke om hvitvasking av penger, er rettidig rådgivning avgjørende.