Luksemburg ostrzega: Dostawcy kryptowalut narażeni na duże ryzyko prania pieniędzy!

Luksemburg ostrzega: Dostawcy kryptowalut narażeni na duże ryzyko prania pieniędzy!

W swojej krajowej ocenie ryzyka na rok 2025 Luksemburg sklasyfikował dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) jako firmy o wysokim ryzyku prania pieniędzy. Klasyfikacja ta wynika z ciągłych obaw dotyczących podatności branży kryptograficznej na przestępstwa finansowe. Poziom ryzyka VASP jest klasyfikowany jako „wysoki” i opiera się na kryteriach takich jak wielkość transakcji, zasięg klienta, kanały dystrybucji, struktury prawne i zasięg międzynarodowy, takie jak Cointelegraf zgłoszone.

Już w 2020 r. w raporcie wskazano VASP jako pojawiające się ryzyko, a kolejny raport z 2022 r. sklasyfikował ryzyko związane z aktywami kryptograficznymi jako bardzo wysokie. Wynika to przede wszystkim z internetowego i transgranicznego charakteru tych inwestycji. Mając to na uwadze, Unia Europejska pracuje nad kompleksową regulacją branży kryptowalut, znaną jako rozporządzenie w sprawie rynków kryptowalut (MiCA). Rozporządzenie to ma na celu ujednolicenie ram regulacyjnych dotyczących kryptowalut we wszystkich 27 państwach członkowskich UE, przy jednoczesnym wprowadzeniu bardziej rygorystycznych zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy.

MiCA: bardziej rygorystyczne przepisy i wymagania

Wraz z wprowadzeniem rozporządzenia MiCA od stycznia dostawcy usług kryptowalut zostali zobowiązani do uzyskania licencji na legalne prowadzenie działalności w UE. Rozporządzenie to ma na celu zwiększenie bezpieczeństwa integracji kryptowalut z ekosystemem finansowym. Chociaż niektóre platformy, takie jak Kraken i Crypto.com, były już w stanie wprowadzić regulowany obrót instrumentami pochodnymi, jeden z przykładów problemu uwydatnia wyzwania związane z przestrzeganiem nowych przepisów. Tether, emitent USDt (USDT), odmówił dostosowania się do nowych przepisów, co doprowadziło do jego wycofania z głównych platform europejskich.

Rozporządzenie MiCA niesie ze sobą istotne zmiany. Wymaga identyfikacji użytkowników przez platformy i dostawców portfeli oraz dokumentowania i monitorowania transakcji. Ponadto transakcje przekraczające określone limity wartości muszą być przejrzyste. W związku z tym krajowe i europejskie władze finansowe ściśle monitorują portfele i transakcje oraz, jeśli to konieczne, konfiskują urządzenia anwalt.de szczegółowo opisane.

Dochodzenia i współpraca międzynarodowa

Ryzyko prania pieniędzy nie jest tylko teoretyczne. Ostatnie wydarzenia pokazują, jak poważna jest sytuacja. Na przykład w Hongkongu aresztowano 12 osób za udział w transgranicznym programie prania pieniędzy z wykorzystaniem ponad 500 fałszywych kont do wyprania 15 milionów dolarów. Na szczeblu europejskim władze śledcze aresztowały 17 podejrzanych z banku kryptograficznego opisanego jako „podobny do mafii”, o których mówi się, że wyprali ponad 21 milionów euro w kryptowalutach na rzecz organizacji przestępczych na Bliskim Wschodzie i w Chinach. W trakcie śledztwa zabezpieczono cenne przedmioty o wartości 4,5 mln euro, w tym gotówkę, kryptowaluty, pojazdy i urządzenia elektroniczne.

Unia Europejska i władze krajowe intensyfikują wysiłki, aby skutecznie zwalczać pranie pieniędzy związanych z kryptowalutami. Prawnik Andreas Junge ostrzega, że ​​nawet nieszkodliwe transakcje mogą wzbudzić podejrzenia, a konsekwencje zarzutów o pranie pieniędzy są poważne. Należą do nich wysokie grzywny, kary więzienia do dziesięciu lat i konfiskata aktywów kryptograficznych. Dlatego zaleca dokładne dokumentowanie wszystkich transakcji i korzystanie z renomowanych, regulowanych platform. W przypadku podejrzenia prania pieniędzy niezbędna jest szybka porada.