Luxemburgo alerta: Provedores de criptografia correm grande risco de lavagem de dinheiro!

Luxemburgo alerta: Provedores de criptografia correm grande risco de lavagem de dinheiro!

O Luxemburgo classificou os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs) como empresas com elevado risco de branqueamento de capitais na sua avaliação de risco nacional (NRA) de 2025. Esta classificação decorre de preocupações constantes sobre a vulnerabilidade da indústria criptográfica ao crime financeiro. O nível de risco dos VASPs é classificado como “alto” e é baseado em critérios como volume de transações, alcance do cliente, canais de distribuição, estruturas jurídicas e alcance internacional, como Cointelégrafo relatado.

Em 2020, um relatório identificou os VASPs como um risco emergente, e um relatório subsequente de 2022 classifica os riscos associados aos criptoativos como muito elevados. Isto deve-se principalmente à natureza transfronteiriça e baseada na Internet destes investimentos. Com isto em mente, a União Europeia está a trabalhar numa regulamentação abrangente da indústria de criptomoedas, conhecida como Regulamento de Mercados de Criptoativos (MiCA). Este regulamento visa unificar o quadro regulamentar para criptomoedas em todos os 27 estados membros da UE, ao mesmo tempo que introduz regras mais rigorosas contra o branqueamento de capitais.

MiCA: Regulamentação e requisitos mais rigorosos

Com a introdução do regulamento MiCA, os prestadores de serviços de criptomoeda foram obrigados a obter licenças para operar legalmente na UE desde janeiro. Este regulamento visa tornar mais segura a integração das criptomoedas no ecossistema financeiro. Embora algumas plataformas como Kraken e Crypto.com já tenham conseguido introduzir a negociação regulamentada de derivados, um exemplo problemático destaca os desafios associados ao cumprimento das novas leis. Tether, o emissor por trás do USDt (USDT), recusou-se a cumprir os novos regulamentos, levando à sua exclusão das principais plataformas europeias.

O regulamento MiCA traz consigo mudanças significativas. Requer a identificação dos utilizadores pelas plataformas e fornecedores de carteiras, bem como a documentação e monitorização das transações. Além disso, as transações acima de determinados limites de valor devem ser transparentes. Tendo isto em conta, as autoridades financeiras nacionais e europeias monitorizam de perto as carteiras e as transações e, se necessário, confiscam os dispositivos anwalt.de descrito em detalhes.

Investigações e cooperação internacional

Os riscos de lavagem de dinheiro não são apenas teóricos. Os acontecimentos recentes mostram a gravidade da situação. Em Hong Kong, por exemplo, 12 pessoas foram detidas por estarem envolvidas num esquema transfronteiriço de branqueamento de capitais, utilizando mais de 500 contas falsas para branquear 15 milhões de dólares. A nível europeu, as autoridades de investigação prenderam 17 suspeitos de um banco criptográfico descrito como “mafioso” que teria lavado mais de 21 milhões de euros em criptomoedas para organizações criminosas no Médio Oriente e na China. Durante a investigação foram apreendidos bens de valor no valor de 4,5 milhões de euros, incluindo dinheiro, criptomoedas, veículos e dispositivos eletrónicos.

A União Europeia e as autoridades nacionais estão a intensificar os seus esforços para combater eficazmente o branqueamento de capitais relacionado com criptomoedas. O advogado Andreas Junge alerta que mesmo transações inofensivas podem levantar suspeitas e que as consequências das alegações de lavagem de dinheiro são graves. Isso inclui multas elevadas, penas de prisão de até dez anos e confisco de ativos criptográficos. Ele recomenda, portanto, a documentação cuidadosa de todas as transações e o uso de plataformas regulamentadas e confiáveis. Se houver suspeita de lavagem de dinheiro, é essencial aconselhamento oportuno.