Luxemburg avertizează: Furnizorii de criptomonede sunt expuși unui mare risc de spălare de bani!

Luxemburg avertizează: Furnizorii de criptomonede sunt expuși unui mare risc de spălare de bani!

Luxemburgul a clasificat furnizorii de servicii de active virtuale (VASP) drept companii cu un risc ridicat de spălare a banilor în evaluarea sa națională a riscurilor (NRA) din 2025. Această clasificare provine din preocupările în curs cu privire la vulnerabilitatea industriei criptografice la criminalitatea financiară. Nivelul de risc al VASP este clasificat ca „înalt” și se bazează pe criterii precum volumul tranzacțiilor, acoperirea clienților, canalele de distribuție, structurile juridice și acoperirea internațională, cum ar fi Cointelegraph raportat.

În 2020, un raport a identificat VASP-urile ca un risc emergent, iar un raport ulterior din 2022 clasifică riscurile asociate activelor cripto ca fiind foarte mari. Acest lucru se datorează în primul rând naturii pe internet și transfrontaliere a acestor investiții. Având în vedere acest lucru, Uniunea Europeană lucrează la o reglementare cuprinzătoare a industriei criptomonedei, cunoscută sub numele de Regulament Markets in Crypto-Assets (MiCA). Acest regulament își propune să unifice cadrul de reglementare pentru criptomonede în toate cele 27 de state membre ale UE, introducând în același timp reguli mai stricte împotriva spălării banilor.

MiCA: Reglementări și cerințe mai stricte

Odată cu introducerea regulamentului MiCA, furnizorii de servicii de criptomonede au fost obligați să obțină licențe pentru a opera legal în UE din ianuarie. Acest regulament își propune să facă integrarea criptomonedelor în ecosistemul financiar mai sigură. În timp ce unele platforme precum Kraken și Crypto.com au reușit deja să introducă tranzacționarea reglementată cu instrumente derivate, un exemplu de problemă evidențiază provocările asociate cu respectarea noilor legi. Tether, emitentul din spatele USDt (USDT), a refuzat să respecte noile reglementări, ceea ce a dus la eliminarea sa de lista pe marile platforme europene.

Regulamentul MiCA aduce cu sine schimbări semnificative. Necesită identificarea utilizatorilor de către platforme și furnizorii de portofel, precum și documentarea și monitorizarea tranzacțiilor. În plus, tranzacțiile peste anumite limite valorice trebuie să fie transparente. Având în vedere acest lucru, autoritățile financiare naționale și europene monitorizează îndeaproape portofelele și tranzacțiile și, dacă este necesar, confiscă dispozitivele anwalt.de descrisă în detaliu.

Investigații și cooperare internațională

Riscurile spălării banilor nu sunt doar teoretice. Evenimentele recente arată cât de gravă este situația. În Hong Kong, de exemplu, 12 persoane au fost arestate pentru că au fost implicate într-o schemă transfrontalieră de spălare a banilor folosind peste 500 de conturi false pentru a spăla 15 milioane de dolari. La nivel european, autoritățile de anchetă au arestat 17 suspecți dintr-o criptobancă descrisă drept „mafiot-like” despre care se spune că ar fi spălat peste 21 de milioane de euro în criptomonede pentru organizații criminale din Orientul Mijlociu și China. În cadrul anchetei au fost ridicate obiecte de valoare în valoare de 4,5 milioane de euro, printre care numerar, criptomonede, vehicule și dispozitive electronice.

Uniunea Europeană și autoritățile naționale își intensifică eforturile pentru a combate eficient spălarea banilor legată de criptomonede. Avocatul Andreas Junge avertizează că chiar și tranzacțiile inofensive pot ridica suspiciuni, iar consecințele acuzațiilor de spălare a banilor sunt grave. Acestea includ amenzi mari, pedepse cu închisoarea de până la zece ani și confiscarea activelor cripto. Prin urmare, el recomandă documentarea atentă a tuturor tranzacțiilor și utilizarea unor platforme de renume, reglementate. Dacă se suspectează spălarea banilor, consilierea în timp util este esențială.