Luxembursko varuje: Poskytovatelia kryptomien sú vystavení veľkému riziku prania špinavých peňazí!

Luxembursko varuje: Poskytovatelia kryptomien sú vystavení veľkému riziku prania špinavých peňazí!

Luxembursko vo svojom národnom hodnotení rizika (NRA) z roku 2025 klasifikovalo poskytovateľov služieb virtuálnych aktív (VASP) ako spoločnosti s vysokým rizikom prania špinavých peňazí. Táto klasifikácia vychádza z pretrvávajúcich obáv zo zraniteľnosti kryptopriemyslu voči finančnej kriminalite. Úroveň rizika VASP je klasifikovaná ako „vysoká“ a je založená na kritériách, ako je objem transakcií, dosah zákazníkov, distribučné kanály, právne štruktúry a medzinárodný dosah, ako napr. Cointelegraph nahlásené.

V roku 2020 správa identifikovala VASP ako vznikajúce riziko a následná správa z roku 2022 klasifikuje riziká spojené s krypto aktívami ako veľmi vysoké. Dôvodom je predovšetkým internetová a cezhraničná povaha týchto investícií. S ohľadom na túto skutočnosť Európska únia pracuje na komplexnej regulácii odvetvia kryptomien, známej ako nariadenie o trhoch s kryptomenami (MiCA). Cieľom tohto nariadenia je zjednotiť regulačný rámec pre kryptomeny vo všetkých 27 členských štátoch EÚ a zároveň zaviesť prísnejšie pravidlá proti praniu špinavých peňazí.

MiCA: Prísnejšia regulácia a požiadavky

So zavedením nariadenia MiCA boli poskytovatelia kryptomenových služieb od januára povinní získať licenciu na legálne pôsobenie v EÚ. Cieľom tohto nariadenia je zvýšiť bezpečnosť integrácie kryptomien do finančného ekosystému. Zatiaľ čo niektoré platformy ako Kraken a Crypto.com už dokázali zaviesť regulované obchodovanie s derivátmi, jeden problémový príklad poukazuje na výzvy spojené s dodržiavaním nových zákonov. Tether, emitent za USDt (USDT), odmietol splniť nové nariadenia, čo viedlo k jeho vyradeniu z hlavných európskych platforiem.

Nariadenie MiCA so sebou prináša výrazné zmeny. Vyžaduje si identifikáciu používateľov podľa platforiem a poskytovateľov peňaženiek, ako aj dokumentáciu a monitorovanie transakcií. Okrem toho musia byť transakcie nad určitými limitmi hodnoty transparentné. Vzhľadom na to národné a európske finančné orgány podrobne monitorujú peňaženky a transakcie a v prípade potreby zariadenia zabavujú anwalt.de podrobne popísané.

Vyšetrovanie a medzinárodná spolupráca

Riziká prania špinavých peňazí nie sú len teoretické. Nedávne udalosti ukazujú, aká vážna je situácia. Napríklad v Hongkongu bolo zatknutých 12 ľudí za to, že sa zapojili do cezhraničného programu prania špinavých peňazí s použitím viac ako 500 falošných účtov na pranie 15 miliónov dolárov. Na európskej úrovni zatkli vyšetrovacie orgány 17 podozrivých z kryptobanky označovanej ako „mafiánska“, ktorí údajne preprali viac ako 21 miliónov eur v kryptomenách pre zločinecké organizácie na Blízkom východe a v Číne. Počas vyšetrovania boli zaistené cenné veci v hodnote 4,5 milióna eur vrátane hotovosti, kryptomien, vozidiel a elektronických zariadení.

Európska únia a vnútroštátne orgány zintenzívňujú svoje úsilie o účinný boj proti praniu špinavých peňazí súvisiacemu s kryptomenami. Právnik Andreas Junge varuje, že aj neškodné transakcie môžu vyvolať podozrenie a dôsledky obvinení z prania špinavých peňazí sú vážne. Patria medzi ne vysoké pokuty, tresty odňatia slobody až na desať rokov a konfiškácia krypto aktív. Odporúča preto dôkladnú dokumentáciu všetkých transakcií a využívanie renomovaných, regulovaných platforiem. Ak existuje podozrenie na pranie špinavých peňazí, včasné poradenstvo je nevyhnutné.