Luksemburg opozarja: Ponudniki kriptovalut v velikem tveganju zaradi pranja denarja!

Luksemburg opozarja: Ponudniki kriptovalut v velikem tveganju zaradi pranja denarja!

Luksemburg je v svoji nacionalni oceni tveganja (NRA) za leto 2025 ponudnike storitev virtualnih sredstev (VASP) uvrstil med podjetja z visokim tveganjem pranja denarja. Ta razvrstitev izhaja iz nenehnih pomislekov glede ranljivosti kripto industrije za finančni kriminal. Stopnja tveganja VASP je razvrščena kot "visoka" in temelji na merilih, kot so obseg transakcij, doseg strank, distribucijski kanali, pravne strukture in mednarodni doseg, kot je npr. Cointelegraph poročali.

Že leta 2020 je poročilo opredelilo VASP kot nastajajoče tveganje, poznejše poročilo iz leta 2022 pa tveganja, povezana s kripto sredstvi, razvršča kot zelo visoka. To je predvsem posledica internetne in čezmejne narave teh naložb. S tem v mislih si Evropska unija prizadeva za celovito ureditev industrije kriptovalut, znano kot uredba o trgih kripto sredstev (MiCA). Namen te uredbe je poenotiti regulativni okvir za kriptovalute v vseh 27 državah članicah EU, hkrati pa uvesti strožja pravila proti pranju denarja.

MiCA: Strožji predpisi in zahteve

Z uvedbo uredbe MiCA morajo ponudniki storitev kriptovalut od januarja pridobiti licence za zakonito poslovanje v EU. Namen te uredbe je zagotoviti varnejšo integracijo kriptovalut v finančni ekosistem. Medtem ko so nekatere platforme, kot sta Kraken in Crypto.com, že lahko uvedle regulirano trgovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti, en problemski primer poudarja izzive, povezane z izpolnjevanjem novih zakonov. Tether, izdajatelj, ki stoji za USDt (USDT), je zavrnil izpolnjevanje novih predpisov, zaradi česar je bil umaknjen z borze na večjih evropskih platformah.

Uredba MiCA prinaša pomembne spremembe. Zahteva identifikacijo uporabnikov po platformah in ponudnikih denarnic ter dokumentacijo in spremljanje transakcij. Poleg tega morajo biti transakcije nad določenimi mejami vrednosti pregledne. Glede na to nacionalni in evropski finančni organi pozorno spremljajo denarnice in transakcije ter po potrebi zasežejo naprave anwalt.de podrobno opisano.

Preiskave in mednarodno sodelovanje

Tveganja pranja denarja niso le teoretična. Nedavni dogodki kažejo, kako resna je situacija. V Hongkongu je bilo na primer aretiranih 12 ljudi, ki so bili vpleteni v shemo čezmejnega pranja denarja z uporabo več kot 500 lažnih računov za pranje 15 milijonov dolarjev. Na evropski ravni so preiskovalni organi aretirali 17 osumljencev iz kriptobanke, opisane kot »mafijske«, ki naj bi oprali več kot 21 milijonov evrov v kriptovalutah za kriminalne združbe na Bližnjem vzhodu in Kitajskem. Med preiskavo so zasegli za 4,5 milijona evrov vredne predmete, med drugim gotovino, kriptovalute, vozila in elektronske naprave.

Evropska unija in nacionalni organi krepijo svoja prizadevanja za učinkovit boj proti pranju denarja, povezanega s kriptovalutami. Odvetnik Andreas Junge opozarja, da lahko tudi neškodljive transakcije vzbujajo sum, posledice obtožb o pranju denarja pa so resne. Te vključujejo visoke denarne kazni, zaporne kazni do deset let in zaplembo kripto sredstev. Zato priporoča skrbno dokumentiranje vseh transakcij in uporabo uglednih, reguliranih platform. Če obstaja sum pranja denarja, je nujno pravočasno svetovanje.