Luxemburg varnar: Kryptoleverantörer löper stor risk för penningtvätt!

Luxemburg varnar: Kryptoleverantörer löper stor risk för penningtvätt!

Luxemburg har klassificerat leverantörer av virtuella tillgångar (VASP) som företag med hög risk för penningtvätt i sin nationella riskbedömning (NRA) för 2025. Denna klassificering härrör från pågående oro över kryptoindustrins sårbarhet för ekonomisk brottslighet. Risknivån för VASPs klassificeras som ”hög” och baseras på kriterier som transaktionsvolym, kundräckvidd, distributionskanaler, juridiska strukturer och internationell räckvidd, som t.ex. Cointelegraph rapporterad.

Redan 2020 identifierade en rapport VASPs som en framväxande risk, och en efterföljande rapport från 2022 klassificerar riskerna förknippade med kryptotillgångar som mycket höga. Detta beror främst på den internetbaserade och gränsöverskridande karaktären hos dessa investeringar. Med detta i åtanke arbetar EU med en omfattande reglering av kryptovalutaindustrin, känd som Markets in Crypto-Assets (MiCA) Regulation. Denna förordning syftar till att förena regelverket för kryptovalutor i alla 27 EU:s medlemsländer samtidigt som det införs strängare regler mot penningtvätt.

MiCA: Skärpta regler och krav

Med införandet av MiCA-förordningen har leverantörer av kryptovalutatjänster varit tvungna att skaffa licenser för att verka lagligt i EU sedan januari. Denna förordning syftar till att göra integrationen av kryptovalutor i det finansiella ekosystemet säkrare. Medan vissa plattformar som Kraken och Crypto.com redan har kunnat införa reglerad derivathandel, belyser ett problemexempel de utmaningar som är förknippade med att följa nya lagar. Tether, emittenten bakom USDt (USDT), har vägrat att följa de nya reglerna, vilket har lett till avnotering på stora europeiska plattformar.

MiCA-förordningen för med sig betydande förändringar. Det kräver identifiering av användare av plattformar och plånboksleverantörer samt dokumentation och övervakning av transaktioner. Dessutom måste transaktioner över vissa värdegränser göras transparenta. Mot bakgrund av detta övervakar nationella och europeiska finansiella myndigheter noggrant plånböcker och transaktioner och, om nödvändigt, konfiskerar enheter anwalt.de beskrivs i detalj.

Utredningar och internationellt samarbete

Riskerna med penningtvätt är inte bara teoretiska. Den senaste tidens händelser visar hur allvarlig situationen är. I Hong Kong, till exempel, greps 12 personer för att ha varit inblandade i ett gränsöverskridande penningtvättsupplägg som använde över 500 falska konton för att tvätta 15 miljoner dollar. På europeisk nivå har utredningsmyndigheter gripit 17 misstänkta från en kryptobank som beskrivs som "maffialiknande" som ska ha tvättat över 21 miljoner euro i kryptovalutor åt kriminella organisationer i Mellanöstern och Kina. Under utredningen beslagtogs värdefulla föremål för 4,5 miljoner euro, inklusive kontanter, kryptovalutor, fordon och elektroniska apparater.

Europeiska unionen och nationella myndigheter intensifierar sina ansträngningar för att effektivt bekämpa penningtvätt relaterad till kryptovalutor. Advokat Andreas Junge varnar för att även ofarliga transaktioner kan väcka misstankar och konsekvenserna av anklagelser om penningtvätt är allvarliga. Dessa inkluderar höga böter, fängelsestraff på upp till tio år och förverkande av kryptotillgångar. Han rekommenderar därför noggrann dokumentation av alla transaktioner och användning av välrenommerade, reglerade plattformar. Om man misstänker penningtvätt är det viktigt med snabb rådgivning.